1. Legal Risks

According to the “Development of China's Blockchain Technology and Applications Whitepaper” published on 18 October 2016 by the Ministry of Industry and Information Technology of the People’s Republic of China, blockchains are used as an integrated application for distributed data storage, point-to-point transmission, blockchain confirmation mechanism, encryption mechanism and other technologies. In recent years, it has become a hot topic of research and discussion by international organisations like the United Nations (UN), the International Monetary Fund (IMF), and many countries. The industry has also increased investments. Currently, the application of blockchain has been extended to many Internet of Things (IoT), Supply Chain Management, Digital Asset Trading. It will also bring new opportunities for the development of next-generation information technologies such as Cloud Computing, Big Data, and Mobile Internet. It has the ability to trigger a new round of technological innovation and industrial change.

The blockchain is currently starting its transition to individual application development. Some typical applications have been presented, and the financial and commodity industries also show broad application prospects. The scope of the applications can be roughly divided into three parts of transaction – before, during, and after transaction. Pre-transaction includes the understanding of customers, anti-money laundering, information disclosure, etc; transaction itself includes stocks, bonds, debt collection tools, and issuance and transfer of derivatives; post-transaction includes registration, custody, liquidation, settlement, data sharing, splitting of shares, voting of shareholders, dividend payment, collateral management, and crowdfunding management. At present, there are differences in the attitude and regulation of blockchain technology among countries.

On 5 December 2013, the People’s Bank of China, Ministry of Industry and Information Technology, China Banking Regulatory Commission, China Securities Regulatory Commission, and the China Insurance Regulatory Commission jointly issued “Notice on Prevention of Bitcoin Risks” (Yinfa [2013] No. 289). The main content of the “Notice” is on clear Bitcoin attributes. It is believed that Bitcoin does not have any monetary attributes such as legality and mandatory compensatory currency attributes, and that it is not a real currency. In terms of nature, Bitcoin is a specific virtual commodity that does not have the same legal status as currency and should not be used as a currency for circulation in the market. Financial institutions and payment agencies are also prohibited from developing Bitcoin related businesses. Financial institutions and payment agencies are not allowed to price their products or services with Bitcoin currency. They are also not to buy or sell Bitcoin, or be a central counterparty that buys or sells Bitcoin.

They also are not to underwrite insurance services related to Bitcoin, or to include Bitcoin in insurance coverage, or to serve customers with Bitcoin e.g. providing Bitcoin registration, transaction, clearing, settlement and other services to customers. They are not to accept or use Bitcoin as a payment settlement tool. Other restrictions include, Bitcoin-RMB-foreign currency exchange services, Bitcoin storage, custody, mortgage and other businesses, the distribution of Bitcoin-related financial products, Bitcoin as a trust, funds and other investment targets. With that, there is a request to enhance the management of Bitcoin internet sites. Internet sites that provide services such as Bitcoin registration and trading services must be filed with the telecommunications regulatory agencies in accordance with the relevant provisions of the “Telecommunications Regulations of the People’s Republic of China” and the “Administrative Measures for Internet Information Services”. There is also the requirement to strengthen the prevention of bitcoin money laundering risks. Firstly, all branches of the People’s Bank of China are required to pay close attention to the trends of Bitcoin and other similar virtual goods which have the features of anonymity and cross-border circulation convenience. They have to consider the risk of money laundering, and study to formulate preventive measures. Each branch should incorporate into the anti-money laundering regulation the institutions that are legally established in the jurisdiction, provide services such as bitcoin registration and transactions, and urge them to strengthen anti-money laundering monitoring. Second, Internet sites that require the provision of services such as bitcoin registration and transaction services should effectively fulfil their anti-money laundering obligations by identifying user identities through requiring users to use their real names, ID numbers and other information when registering. Thirdly, all financial institutions, payment institutions, and internet stations that provide services such as Bitcoin registration and transaction services should immediately report to the China Anti-Money Laundering Monitoring and Analysis Center and cooperate with the People’s Bank of China if any suspicious transactions related to Bitcoin and other virtual goods are found. For the discovery of the use of bitcoin for fraud, gambling, money-laundering and other criminal activity clues, it should promptly report the case to the public safety agencies. In March 2014, the People's Bank of China once again issued the “Notice on Further Strengthening Bitcoin Risk Prevention Work”, requesting all banks and third-party payment agencies to close all trading accounts of all bitcoin platforms in China by 15 April. This means that it is illegal for financial institutions to open accounts for the trading accounts of the Bitcoin website platforms.

However, the “Notice” mentioned above does not prohibit Bitcoin transactions. As a result, Bitcoin transactions are still active in the market as a commodity trading activity on the Internet, and are also sought after by some capitals. It is required to educate and strengthen the investment risk awareness of the public’s currency knowledge. The "Notice" requires the correct understanding of currency, proper viewing of virtual goods and virtual currency, rational investment, reasonable control of investment risks, and maintenance of own property safety be incorporated into the contents of financial knowledge dissemination activities, in order to guide the public to establish a correct currency and investment mindsets.

The US federal government's main focus on blockchain technology is focused on virtual currency regulation of blockchain technology. Some government agencies have specifically issued guidance documents on blockchain technology and ICO. In 2013, the US Department of the Treasury's law enforcement agency, FinCEN, included the “exchangeable virtual currency” as part of the “money service business” in the Banking Secrecy Act (BSA). Hence, according to this, in the United States, the virtual currency transaction needs to be registered with the Ministry of Finance and is also involved in the anti-money laundering Project.

However, the Act and the "Application of Financial Crimes Law Enforcement Network Regulations in Personal Management, Exchange, and Use of Virtual Currencies", issued by the law enforcement agency, all consider virtual currency "a valuable though unlawful currency" which does not have all the attributes of the actual currency and legal currency status. The Commodity Exchange Act (CEA) of the US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) can be applied to virtual currencies since the definition of "goods" is very broad; the definition can include "bonds, stocks, and currencies, etc”. In March 2014, the U.S. The Federal Bureau of Taxation issued a circular stating that bitcoin and other virtual currencies are assets, similar to other valuable goods, not currencies, and that bitcoin mining, trading, and use should be applied to Tax rules, tax returns. In 3 June 2015, New York State, after approximately one year, from the initial motion of Bitcoin Licensing, to the resumption of the motion, and finally to the legal provisions, the New York State Department of Financial Services released the final The "Bitcoin Licensing Regulation" with the aim to regulate "virtual currency business". According to the "Bitcoin Licensing Regulations," "virtual currency" is defined to include decentralized currency based on blockchain technology, where "virtual currency business activities" include:

1. The transmission of virtual currency
2. The use of virtual money for others
3. The purchase or sale of virtual currency as a customer business
4. The provision of transaction services as a customer business, and
5. Control, management or issuance of virtual currency.

The main contents of the “Bitcoin Licensing Regulations” include: first, safeguarding the assets of consumers; second, after completing any transaction, the trading platform should provide detailed information to customers; third, establish a consumer complaints policy; fourth, have a disclosure of risks for customers; fifth is the establishment of an anti-money laundering mechanism; sixth is the establishment of a cyber security plan; seventh is the establishment of a chief information security officer; eighth is the maintenance of books and records; nineth is a report and financial disclosure; tenth is a funding requirement; eleventh is a Compliance Executive Officer; twelfth is that each licensee should establish business continuity and disaster recovery plans, and so on. It is widely believed that the New York State’s legal rules for the introduction of virtual currency are at least a meaningful exploration and attempt. There will be two short-term results: first, it will increase the spending of participants in the market because of their mandatory procedures –password security, consumer protection, financial reporting and anti-money laundering. Indeed, many companies have opted out of New York because the full cost of complying with the rules and enforcement will be between $50,000 and $100,000. Second, the certainty of the license makes the company's legal risk in this area lower, so it is very likely that there will be a smoother path for the integration of blockchain business with the already established banking system.

In the United States judicial trials, there have been cases concerning blockchain technology, mainly involving money laundering in criminal cases, where the technology used by the defendant for money laundering is blockchain technology. For example, in November 2014, a number of websites in New York State of the United States involved the use of blockchain technology and virtual currency for money laundering transactions. These websites were eventually sentenced to confiscation of property; in April 2015, in the case of US v. Ross Ulbricht, the defendant was involved in a number of charges such as narcotics trading, computer hacking, and money laundering where the technology used by the defendant was blockchain technology.

The EU implemented legal restrictions on blockchain on 5 July 2016 where the European Commission passed a bill to amend the Fourth Anti-Money Laundering Act (4AMLD). The Act explicitly includes the transactions of virtual currencies in the anti-money laundering framework. In August 2013, Germany recognized the legal status of Bitcoin and incorporated it into the national regulatory system, thus becoming the first country in the world to recognize the legal status of Bitcoin. The German government stated that Bitcoin can be used as a private currency and currency unit. Bitcoin is tax-exempt for personal use within one year, but it is taxed for commercial purposes. The German Financial Supervisory Authority believes that Bitcoin is a value token used to exchange real economic goods or services that are circulated in barter clubs, private bazaars or other payment systems. At present, Germany's policy on Bitcoin is relatively clear. Bitcoin.de, the German Bitcoin trading platform, has also cooperated with Fidor Bank.

In August 2014, the Australian Taxation Office (ATO) issued bitcoin taxation guidelines and formally incorporated Bitcoin and related business practices into the existing tax system. The Australian Taxation Bureau (ATO) does not regard Bitcoin as a currency nor does it clarify the positioning of its financial assets. It treats it as ordinary assets. The main content is as follows: personal use of Bitcoin transactions should not involve any goods tax and income tax; when an enterprise uses Bitcoin to purchase goods or services, the value of the goods purchased must be converted into Australian dollars and recorded as revenue of the company; capital gains, that is, as an asset, involve capital gains tax when the company cleans up bitcoin; Bitcoin can be used to pay wages, and such payments are similar to fringe benefits for businesses where employers may pay a fringe benefit tax for this purpose; mining (production) Bitcoin, and the revenue derived from mining (production) Bitcoin for commercial purposes, will be regarded as taxable income.

With regard to Thailand’s legal regulation on blockchain, senior officials of Thailand’s foreign exchange administration and policy department have stated that the following bitcoin activities are considered illegal in Thailand due to the lack of applicable legal and capital controls and that Bitcoin crosses a variety of financial businesses, such as, Bitcoin trading, buying and selling any goods or services using Bitcoin, or having Bitcoins exchanges with anyone outside of Thailand.

In Singapore, the Monetary Authority of Singapore (MAS) announced on 1 August 2017 that the token must be regulated by the Securities Act of Singapore (No. 289 of the National Assembly Act). The Token Issuance Instruction issued by the MAS on 14 November 2017 states that if a token has a capital market financial product as defined in the Singapore Securities Act, they should be incorporated into the supervision of the Monetary Authority of Singapore. They include securities, futures contracts, leveraged foreign exchange contracts or arrangements. For example, a digital currency has the following properties: 1. Shares, including the rights conferred or represented on behalf of the owner of the company or business, represent the owner's legal obligations 2. Bonds, constituting a token issuer or token holder may lend 3. The Collective Investment Scheme (CIS), which represents the rights and obligations of the investment group or the right to choose an investment plan, shall be subject to the jurisdiction of the MAS.

2. Disclaimer

This website and its contents (such as Pitch Deck or White Paper) or “Site” are intended for use by the RealBig team, only for planning statements for the miner's platform business and RealBig token functionality. The RealBig team may adjust the planning of the actual business according to the requirements of industry development and related laws, administrative regulations, local regulations and department regulations. This Site does not constitute a legal opinion regarding the purchase or sale of RealBig tokens or their associated companies, corporate equity, claims or owners' equity. Any similar proposal or price will be applied under the applicable securities law and other relevant laws and regulations. The information or analysis in this Site does not constitute investment opinion or advice. It does not constitute non-constitution and should not be interpreted as any civil offer, civil promise, civil action or civil contract.

RealBig tokens are virtual tokens issued by the RealBig platform. The RealBig team may increase or adjust the RealBig token's service contents according to business development needs. The price of RealBig tokens will be determined through market transactions. Users who purchase and hold RealBig tokens may profit from the price increase of RealBig tokens. However, they may also suffer losses due to falling prices. The RealBig team makes no promises or guarantees regarding the future price of RealBig tokens.

The RealBig team made it clear that RealBig users should be aware of the risks of the projects invested/promoted by the RealBig platform. Individual investors or institutional investors participate in the RealBig token investment to understand and accept the risk of the project, and are willing to bear all consequences and risks accordingly. RealBig clearly states that it will not bear any direct or indirect losses caused by RealBig's investment projects, including loss of economic benefits due to users' own operations; loss of economic benefits due to user's own mistakes, negligence, or inaccurate information; loss of economic benefits caused by the user's transaction of blockchain products; loss of economic benefits due to any failure of the Ethereum blockchain; loss of economic benefits due to force majeure, unforeseen risks; loss of economic benefits due to regulatory blockchain technology laws and regulations.

RealBig tokens are not an investment wealth management product. Under certain circumstances, the value of RealBig tokens may decrease. The RealBig team does not guarantee the increase in value of RealBig tokens. RealBig tokens should not be considered as having the nature of ownership, control, or decision-making power of the RealBig Platform or its affiliates and companies. RealBig tokens are of commercial nature and do not have the nature of securities. Non-traditional financial products should not be registered as securities in any country or region.

RealBig- Nota legal (Spanish)

1. Riesgos legales

Según el "Documento técnico sobre el desarrollo de la tecnología y aplicaciones Blockchain de China" publicado el 18 de octubre de 2016 por el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información de la República Popular de China, las cadenas de bloques se utilizan como una aplicación integrada para el almacenamiento distribuido de datos, conexión punto a punto, mecanismo de confirmación de blockchain, mecanismo de cifrado y otras tecnologías. En los últimos años, se ha convertido en un tema candente de investigación y discusión por parte de organizaciones internacionales como las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y muchos países. La industria también ha aumentado las inversiones. Actualmente, la aplicación de blockchain se ha extendido a muchos ámbitos como el Internet de las cosas (IoT), gestión de la cadena de suministro, comercio de activos digitales. También brindará nuevas oportunidades para el desarrollo de tecnologías de la información de próxima generación, como Cloud Computing, Big Data e Internet móvil. Tiene la capacidad de desencadenar una nueva ronda de innovación tecnológica y cambio industrial.

La cadena de bloques está comenzando actualmente su transición al desarrollo de aplicaciones individuales. Se han presentado algunas aplicaciones típicas, y las industrias financieras y de productos básicos también muestran amplias perspectivas de aplicación. El alcance de las aplicaciones se puede dividir aproximadamente en tres partes de la transacción: antes, durante y después de la transacción. La pre transacción incluye la comprensión de los clientes, la lucha contra el blanqueo de capitales, la divulgación de información, etc. la transacción en sí incluye acciones, bonos, herramientas de cobro de deudas y emisión, transferencia de derivados; la post-transacción incluye registro, custodia, liquidación, pago, intercambio de datos, división de acciones, votación de los accionistas, pago de dividendos, administración de garantías y administración de crowdfunding. En la actualidad, existen diferencias en lapostura y regulación de la tecnología blockchain entre países.

El 5 de diciembre de 2013, el Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China emitieron conjuntamente un "Aviso sobre Prevención de Riesgos de Bitcoin" (Yinfa [2013] No .289). El contenido principal del "Aviso" está en los atributos claros de Bitcoin. Se cree que Bitcoin no tiene ningún atributo monetario, como legalidad y atributos obligatorios de moneda compensatoria, y que no es una moneda real. En términos de naturaleza, Bitcoin es un producto virtual específico que no tiene el mismo estatus legal que la moneda y no debe usarse como moneda para la circulación en el mercado. Las instituciones financieras y las agencias de pago también tienen prohibido desarrollar negocios relacionados con Bitcoin. Las instituciones financieras y las agencias de pago no pueden fijar el precio de sus productos o servicios con la moneda Bitcoin. Tampoco deben comprar ni vender Bitcoin, ni ser una contraparte central que compre o venda Bitcoin.

Tampoco deben suscribir servicios de seguros relacionados con Bitcoin, ni incluir Bitcoin en la cobertura de seguro, ni servir a los clientes con Bitcoin, por ejemplo. proporcionar servicios de registro, transacción, compensación, liquidación y otros servicios de Bitcoin a los clientes. No deben aceptar ni utilizar Bitcoin como herramienta de liquidación de pagos. Otras restricciones incluyen, servicios de cambio de moneda extranjera Bitcoin-RMB, almacenamiento de Bitcoin, custodia, hipoteca y otros negocios, la distribución de productos financieros relacionados con Bitcoin, Bitcoin como fideicomiso, fondos y otros objetivos de inversión. Con eso, existe una solicitud para mejorar la gestión de los sitios de Internet de Bitcoin. Los sitios de Internet que brindan servicios como el registro de Bitcoin y los servicios de comercio deben presentarse ante las agencias reguladoras de telecomunicaciones de acuerdo con las disposiciones pertinentes de las "Regulaciones de telecomunicaciones de la República Popular de China" y las "Medidas administrativas para los servicios de información de Internet". También existe el requisito de fortalecer la prevención de los riesgos de lavado de dinero con bitcoins. En primer lugar, se requiere que todas las sucursales del Banco Popular de China presten mucha atención a las tendencias de Bitcoin y otros bienes virtuales similares que tienen las características del anonimato y la conveniencia de la circulación transfronteriza. Deben considerar el riesgo de lavado de dinero y estudiarse para formular medidas preventivas. Cada sucursal debe incorporar al reglamento contra el lavado de dinero a las instituciones legalmente establecidas en la jurisdicción, brindar servicios como registro y transacciones de bitcoins e instarlas a fortalecer el monitoreo contra el lavado de dinero. En segundo lugar, los sitios de Internet que requieren la prestación de servicios como el registro de bitcoins y los servicios de transacciones deben cumplir eficazmente con sus obligaciones contra el lavado de dinero identificando las identidades de los usuarios y exigiendo a los usuarios que utilicen sus nombres reales, números de identificación y otra información al registrarse. En tercer lugar, todas las instituciones financieras, instituciones de pago y estaciones de Internet que brindan servicios como el registro de Bitcoin y los servicios de transacciones deben informar de inmediato al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y cooperar con el Banco Popular de China si existen transacciones sospechosas relacionadas con Bitcoin y otras transacciones con bienes virtuales son encontradas. Para el descubrimiento del uso de bitcoin para fraudes, juegos de azar, lavado de dinero y otras pistas de actividades delictivas, se debe informar de inmediato el caso a las agencias de seguridad pública. En marzo de 2014, el Banco Popular de China emitió una vez más el "Aviso sobre el fortalecimiento adicional del trabajo de prevención de riesgos de Bitcoin", solicitando a todos los bancos y agencias de pago de terceros que cierren todas las cuentas comerciales de todas las plataformas de Bitcoin en China antes del 15 de abril. Esto significa que es ilegal que las instituciones financieras abran cuentas para las cuentas comerciales de las plataformas del sitio web de Bitcoin.

Sin embargo, el "Aviso" mencionado anteriormente no prohíbe las transacciones de Bitcoin. Como resultado, las transacciones de Bitcoin todavía están activas en el mercado como una actividad de comercio de productos básicos en Internet, y también son buscadas por algunas capitales. Es necesario educar y fortalecer la conciencia del riesgo de inversión del conocimiento de la moneda al público. El "Aviso" requiere que la comprensión correcta de la moneda, la visualización adecuada de los bienes virtuales y la moneda virtual, la inversión racional, el control responsable de los riesgos de inversión y el mantenimiento de la seguridad de la propiedad propia se incorporen en el contenido de las actividades de difusión del conocimiento financiero, con el fin de orientar el público para establecer una moneda correcta y una mentalidad de inversión.

El enfoque principal del gobierno federal de los EE.UU en la tecnología blockchain se centra en la regulación de la moneda virtual de la tecnología blockchain. Algunas agencias gubernamentales han emitido documentos de orientación específicamente sobre tecnología blockchain e ICO. En 2013, la agencia de aplicación de la ley del Departamento del Tesoro de EE. UU., FinCEN, incluyó la “moneda virtual intercambiable” como parte del “negocio de servicios monetarios” en la Ley de secreto bancario (BSA). Por lo tanto, de acuerdo con esto, en los Estados Unidos, la transacción de moneda virtual debe registrarse en el Ministerio de Finanzas y también está involucrada en el Proyecto contra el lavado de dinero.

Sin embargo, la Ley y la "Aplicación de las regulaciones de la red de aplicación de la ley sobre delitos financieros en la gestión personal, el intercambio y el uso de monedas virtuales", emitidas por la agencia de reforzamiento de la ley, consideran que la moneda virtual es "una moneda valiosa aunque ilegal" que no tiene todos los atributos de la moneda actual y el estado de la moneda legal. La Ley de Intercambio de Productos Básicos (CEA) de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) se puede aplicar a las monedas virtuales ya que la definición de "bienes" es muy amplia; la definición puede incluir "bonos, acciones y divisas, etc.". En marzo de 2014, la Oficina Federal de Impuestos de EE. UU. emitió una circular en la que se indicaba que bitcoin y otras monedas virtuales son activos, similares a otros bienes valiosos, no monedas, y que La minería, el comercio y el uso de bitcoins deben aplicarse a las normas fiscales y las declaraciones de impuestos. El 3 de junio de 2015, el estado de Nueva York, después de aproximadamente un año, desde la moción inicial de la concesión de licencias de Bitcoin, hasta la reanudación de la moción y, finalmente, la disposiciones legales, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York publicó el "Reglamento de licencias de Bitcoin" final con el objetivo de regular el "negocio de la moneda virtual". Según el "Reglamento de licencias de Bitcoin", la "moneda virtual" se define para incluir la moneda descentralizada basado en la tecnología blockchain, donde las "actividades comerciales de moneda virtual" incluyen:

1. La transmisión de moneda virtual

2. El uso de dinero virtual para otros

3. La compra o venta de moneda virtual como negocio del cliente.

4. La prestación de servicios de transacciones como negocio del cliente, y

5. Control, gestión o emisión de moneda virtual.

El contenido principal de las “Regulaciones de licencias de Bitcoin” incluye: primero, salvaguardar los activos de los consumidores; en segundo lugar, después de completar cualquier transacción, la plataforma comercial debe proporcionar información detallada a los clientes; tercero, establecer una política de quejas de los consumidores; cuarto, tener una divulgación de riesgos para los clientes; quinto es el establecimiento de un mecanismo de lucha contra el blanqueo de capitales; sexto es el establecimiento de un plan de seguridad cibernética; séptimo es el establecimiento de un director de seguridad de la información; octavo es el mantenimiento de libros y registros; noveno es un informe y divulgación financiera; el décimo es un requisito de financiación; el undécimo es un Director Ejecutivo de Cumplimiento; el duodécimo es que cada titular de licencia debe establecer planes de recuperación ante desastres y continuidad del negocio, etc. Se cree ampliamente que las reglas legales del estado de Nueva York para la introducción de la moneda virtual son al menos una exploración y un intento significativos. Habrá dos resultados a corto plazo: primero, aumentará el gasto de los participantes en el mercado porque el uso de sus procedimientos obligatorios: seguridad de las contraseñas, protección del consumidor, informes financieros y lucha contra el blanqueo de capitales. De hecho, muchas empresas han optado por salir de Nueva York porque el costo total de cumplir con las reglas y hacerlas cumplir estará entre $ 50,000 y $ 100,000. En segundo lugar, la certeza de la licencia hace que el riesgo legal de la empresa en esta área sea menor, por lo que es muy probable que haya un camino más fluido para la integración del negocio blockchain con el sistema bancario ya establecido.

En los juicios judiciales de Estados Unidos se han presentado casos relacionados con la tecnología blockchain, principalmente de lavado de dinero en casos penales, donde la tecnología utilizada por el imputado para el lavado de dinero es la tecnología blockchain. Por ejemplo, en noviembre de 2014, varios sitios web en el estado de Nueva York de los Estados Unidos involucraron el uso de tecnología blockchain y moneda virtual para transacciones de lavado de dinero. Estos sitios web fueron finalmente condenados a confiscación de propiedades; En abril de 2015, en el caso de Estados Unidos contra Ross Ulbricht, el acusado estuvo involucrado en una serie de cargos, como tráfico de estupefacientes, piratería informática y blanqueo de dinero, en los que la tecnología utilizada por el acusado era tecnología blockchain.

La UE implementó restricciones legales en blockchain el 5 de julio de 2016, donde la Comisión Europea aprobó un proyecto de ley para enmendar la Cuarta Ley contra el Lavado de Dinero (4AMLD). La Ley incluye explícitamente las transacciones de monedas virtuales en el marco contra el lavado de dinero. En agosto de 2013, Alemania reconoció el estatus legal de Bitcoin y lo incorporó al sistema regulatorio nacional, convirtiéndose así en el primer país del mundo en reconocer el estatus legal de Bitcoin. El gobierno alemán declaró que Bitcoin se puede utilizar como moneda privada y unidad monetaria. Bitcoin está exento de impuestos para uso personal dentro de un año, pero se grava con fines comerciales. La Autoridad de Supervisión Financiera de Alemania cree que Bitcoin es un token de valor que se utiliza para intercambiar bienes o servicios económicos reales que circulan en clubes de trueque, bazares privados u otros sistemas de pago. En la actualidad, la política de Alemania sobre Bitcoin es relativamente clara. Bitcoin.de, la plataforma de comercio de Bitcoin alemana, también ha cooperado con Fidor Bank.

En agosto de 2014, la Oficina de Impuestos de Australia (ATO) emitió pautas de tributación de bitcoins e incorporó formalmente Bitcoin y las prácticas comerciales relacionadas en el sistema tributario existente. La Oficina de Impuestos de Australia (ATO) no considera a Bitcoin como una moneda ni aclara el posicionamiento de sus activos financieros. Lo trata como un activo ordinario. El contenido principal es el siguiente: el uso personal de las transacciones de Bitcoin no debe implicar ningún impuesto sobre bienes ni impuesto sobre la renta; cuando una empresa utiliza Bitcoin para comprar bienes o servicios, el valor de los bienes comprados debe convertirse a dólares australianos y registrarse como ingresos de la empresa; las ganancias de capital, es decir, como activo, implican un impuesto sobre las ganancias de capital cuando la empresa limpia bitcoin; Bitcoin se puede utilizar para pagar salarios, y dichos pagos son similares a los beneficios complementarios para las empresas donde los empleadores pueden pagar un impuesto sobre los beneficios complementarios para este propósito; la minería (producción) de Bitcoin, y los ingresos derivados de la minería (producción) de Bitcoin con fines comerciales, se considerarán ingresos imponibles.

Con respecto a la regulación legal de Tailandia sobre blockchain, altos funcionarios del departamento de políticas y administración de divisas de Tailandia han declarado que las siguientes actividades de bitcoin se consideran ilegales en Tailandia debido a la falta de controles legales y de capital aplicables y que Bitcoin atraviesa una variedad de negocios financieros. , como el comercio de Bitcoin, la compra y venta de bienes o servicios utilizando Bitcoin, o el intercambio de Bitcoins con cualquier persona fuera de Tailandia.

En Singapur, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) anunció el 1 de agosto de 2017 que el token debe estar regulado por la Ley de Valores de Singapur (No. 289 de la Ley de la Asamblea Nacional). La Instrucción de emisión de tokens emitida por MAS el 14 de noviembre de 2017 establece que si un token tiene un producto financiero del mercado de capitales como se define en la Ley de Valores de Singapur, debe incorporarse a la supervisión de la Autoridad Monetaria de Singapur. Incluyen valores, contratos de futuros, contratos o acuerdos de cambio de divisas apalancados. Por ejemplo, una moneda digital tiene las siguientes propiedades: 1. Las acciones, incluidos los derechos conferidos o representados en nombre del propietario de la empresa o negocio, representan las obligaciones legales del propietario. 2. Los bonos que constituyen un emisor de tokens o un tenedor de tokens pueden prestar. 3. El Plan de Inversión Colectiva (IIC), que representa los derechos y obligaciones del grupo inversor o el derecho a elegir un plan de inversión, estará sujeto a la jurisdicción del MAS.

2. Descargo de responsabilidad

Este sitio web y su contenido (como Pitch Deck o White Paper) o "Sitio" están destinados a ser utilizados por el equipo de RealBig, solo para declaraciones de planificación para el negocio de la plataforma del minero y la funcionalidad del token de RealBig. El equipo de RealBig puede ajustar la planificación del negocio real de acuerdo con los requisitos del desarrollo de la industria y las leyes relacionadas, las regulaciones administrativas, las regulaciones locales y las regulaciones del departamento. Este Sitio no constituye una opinión legal con respecto a la compra o venta de tokens RealBig o sus compañías asociadas, capital corporativo, reclamos o capital de propietarios. Cualquier propuesta o precio similar se aplicará de acuerdo con la ley de valores aplicable y otras leyes y regulaciones relevantes. La información o el análisis en este Sitio no constituye una opinión o consejo de inversión. No constituye una no constitución y no debe interpretarse como una oferta civil, promesa civil, acción civil o contrato civil.

Los tokens RealBig son tokens virtuales emitidos por la plataforma RealBig. El equipo de RealBig puede aumentar o ajustar el contenido del servicio del token RealBig de acuerdo con las necesidades de desarrollo comercial. El precio de los tokens RealBig se determinará mediante transacciones de mercado. Los usuarios que compran y mantienen tokens RealBig pueden beneficiarse del aumento de precio de los tokens RealBig. Sin embargo, también pueden sufrir pérdidas debido a la caída de precios. El equipo de RealBig no hace promesas ni garantías con respecto al precio futuro de los tokens de RealBig.

El equipo de RealBig deja claro que los usuarios de RealBig deben ser conscientes de los riesgos de los proyectos invertidos / promovidos por la plataforma RealBig. Los inversores individuales o los inversores institucionales participan en la inversión del token RealBig para comprender y aceptar el riesgo del proyecto, y están dispuestos a asumir todas las consecuencias y riesgos en consecuencia. RealBig establece claramente que no asumirá ninguna pérdida directa o indirecta causada por los proyectos de inversión de RealBig,, incluida la pérdida de beneficios económicos debido a las propias operaciones de los usuarios; pérdida de beneficios económicos debido a errores propios, negligencia o información inexacta del usuario; pérdida de beneficios económicos causada por la transacción del usuario de productos blockchain; pérdida de beneficios económicos debido a cualquier falla de la cadena de bloques Ethereum; pérdida de beneficios económicos por fuerza mayor, riesgos imprevistos; Pérdida de beneficios económicos debido a las leyes y regulaciones regulatorias de la tecnología blockchain.

Los tokens RealBig no son un producto de gestión de patrimonio de inversión. En determinadas circunstancias, el valor de los tokens RealBig puede disminuir. El equipo de RealBig no garantiza el aumento de valor de los tokens de RealBig. No se debe considerar que los tokens RealBig tienen la naturaleza de propiedad, control o poder de toma de decisiones de la Plataforma RealBig o sus afiliados y empresas. Los tokens RealBig son de naturaleza comercial y no tienen naturaleza de valores. Los productos financieros no tradicionales no deben registrarse como valores en ningún país o región.

Russian Version

1. Правовые риски

Согласно «Белой книге по развитию технологии и приложений блокчейна в Китае», опубликованной 18 октября 2016 года Министерством промышленности и информационных технологий Китайской Народной Республики, блокчейны используются в качестве интегрированного приложения для распределенного хранения данных, передачи точка-точка, механизма подтверждения блокчейна, механизма шифрования и других технологий. В последние годы он стал горячей темой исследований и дискуссий в международных организациях, таких как Организация Объединенных Наций (ООН), Международный валютный фонд (МВФ) и во многих странах. Промышленность также увеличила инвестиции. В настоящее время применение блокчейна было распространено на такие вещи, как Интернет вещей (IoT), управление цепочками поставок, торговлю цифровыми активами. Это также откроет новые возможности для развития информационных технологий следующего поколения, таких как облачные вычисления, большие данные и мобильный Интернет. Он способен вызвать новый виток технологических инноваций и промышленных изменений. Блокчейн в настоящее время начинает переход к индивидуальной разработке приложений. Были представлены некоторые типичные приложения, а финансовые и товарные отрасли также демонстрируют широкие перспективы применения. Объем приложений можно условно разделить на три части транзакции — до, во время и после транзакции. Предварительная транзакция включает в себя понимание клиентов, борьбу с отмыванием денег, раскрытие информации и т. д.; сама сделка включает в себя акции, облигации, инструменты взыскания задолженности, а также выпуск и передачу деривативов; посттранзакция включает регистрацию, хранение, ликвидацию, расчеты, обмен данными, дробление акций, голосование акционеров, выплату дивидендов, управление залогом и управление краудфандингом. В настоящее время существуют различия в отношении и регулировании технологии блокчейн между странами.

5 декабря 2013 года Народный банк Китая, Министерство промышленности и информационных технологий, Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая, Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая и Комиссия по регулированию страхования Китая совместно выпустили «Уведомление о предотвращении рисков, связанных с биткойнами» (Yinfa [2013] No. 289). Основное содержание «Уведомления» касается четких атрибутов Биткойн. Считается, что биткойн не имеет никаких денежных атрибутов, таких как законность и обязательные компенсационные атрибуты валюты, и что он не является реальной валютой. По своему характеру биткойн — это специфический виртуальный товар, который не имеет такого же правового статуса, как валюта, и не должен использоваться в качестве валюты для обращения на рынке. Финансовым учреждениям и платежным агентствам также запрещено развивать бизнес, связанный с биткойнами. Финансовым учреждениям и платежным агентствам не разрешается устанавливать цены на свои продукты или услуги в биткойнах. Они также не должны покупать или продавать Биткойн или быть центральным контрагентом, покупающим или продающим Биткойн.

Они также не должны гарантировать страховые услуги, связанные с биткойнами, или включать биткойн в страховое покрытие, или обслуживать клиентов с биткойнами, например. предоставление клиентам услуг по регистрации, транзакциям, клирингу, расчетам и другим услугам в биткойнах. Они не должны принимать или использовать Биткойн в качестве платежного инструмента. Другие ограничения включают в себя услуги по обмену биткойнов, юаней и иностранной валюты, хранение биткойнов, ответственное хранение, ипотеку и другие виды бизнеса, распространение финансовых продуктов, связанных с биткойнами, биткойн в качестве траста, фонды и другие объекты для инвестиций. При этом есть запрос на улучшение управления интернет-сайтами Биткойн. Интернет-сайты, которые предоставляют такие услуги, как регистрация биткойнов и торговые услуги, должны быть зарегистрированы в регулирующих органах электросвязи согласно соответствующим положениям «Правил телекоммуникаций Китайской Народной Республики» и «Административных мер для информационных услуг Интернета». Также существует требование усилить предотвращение рисков отмывания биткойн-денег. Во-первых, все отделения Народного банка Китая обязаны уделять пристальное внимание тенденциям развития биткойнов и других подобных виртуальных товаров, обладающих свойствами анонимности и удобства трансграничного обращения. Они должны учитывать риск отмывания денег и учиться формулировать превентивные меры. Каждое отделение должно включить в регулирование по борьбе с отмыванием денег институты, которые законно созданы в юрисдикции, предоставлять такие услуги, как регистрация биткойнов и транзакции, и призвать их усилить мониторинг по борьбе с отмыванием денег. Во-вторых, интернет-сайты, которым требуется предоставление таких услуг, как регистрация биткойнов и услуги транзакций, должны эффективно выполнять свои обязательства по борьбе с отмыванием денег, идентифицируя личность пользователя, требуя от пользователей использовать свои настоящие имена, идентификационные номера и другую информацию при регистрации. В-третьих, все финансовые учреждения, платежные учреждения и интернет-станции, предоставляющие такие услуги, как регистрация биткойнов и услуги по транзакциям, должны немедленно сообщать в Китайский центр мониторинга и анализа по борьбе с отмыванием денег и сотрудничать с Народным банком Китая в случае любых подозрительных транзакций,связанных с биткоинами и другими виртуальными товарами. Для обнаружения использования биткойнов для мошенничества, азартных игр, отмывания денег и других улик преступной деятельности необходимо незамедлительно сообщить об этом в органы общественной безопасности. В марте 2014 года Народный банк Китая в очередной раз выпустил «Уведомление о дальнейшем усилении работы по предотвращению рисков, связанных с биткойнами», в котором потребовал от всех банков и сторонних платежных агентств закрыть все торговые счета на всех биткойн-платформах в Китае до 15 апреля. Это означает, что финансовые учреждения не имеют права открывать счета для торговых счетов на платформах веб-сайтов Биткойн.

Однако упомянутое выше «Уведомление» не запрещает транзакции с биткойнами. В результате, операции с биткойнами по-прежнему активны на рынке в качестве торговой деятельности в Интернете, а также пользуются спросом у некоторых столиц. Необходимо повышать осведомленность общественности о рисках, связанных с финансовыми инвестициями. «Уведомление» требует, чтобы правильное понимание валюты, надлежащий просмотр виртуальных товаров и виртуальной валюты, рациональные инвестиции, разумный контроль инвестиционных рисков и обеспечение сохранности собственного имущества были включены в содержание деятельности по распространению финансовой информации, чтобы направлять общественность, чтобы установить правильное валютное и инвестиционное мышление.

Основное внимание федерального правительства США к технологии блокчейн сосредоточено на регулировании виртуальной валюты технологии блокчейн. Некоторые государственные учреждения специально выпустили руководящие документы по технологии блокчейн и ICO. В 2013 году правоохранительный орган Министерства финансов США, FinCEN, включил «обменную виртуальную валюту» как часть «бизнеса по обслуживанию денег» в Закон о банковской тайне (BSA). Следовательно, в соответствии с этим в Соединенных Штатах транзакция с виртуальной валютой должна быть зарегистрирована в Министерстве финансов, а также вовлечена в проект по борьбе с отмыванием денег.

Тем не менее, Закон и «Применение правил сети правоохранительных органов по борьбе с финансовыми преступлениями в личном управлении, обмене и использовании виртуальных валют», изданные правоохранительным органом, рассматривают виртуальную валюту как «ценную, хотя и незаконную валюту», которая не имеет все атрибуты фактической валюты и законного статуса валюты. Закон о товарных биржах (CEA) Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) может применяться к виртуальным валютам, поскольку определение «товаров» очень широкое; определение может включать «облигации, акции, валюты и т. д.». В марте 2014 года Федеральное налоговое бюро США выпустило циркуляр, в котором говорится, что биткойн и другие виртуальные валюты являются активами, аналогичными другим ценным товарам, а не валютам, и что добыча биткойнов, торговля и использование должны применяться к налоговым правилам, налоговым декларациям.3 июня 2015 года, штат Нью-Йорк примерно через год от первоначального предложения о лицензировании биткойнов до возобновления предложения и наконец, до юридического положения, Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк выпустил окончательный вариант «Положения о лицензировании биткойнов» с целью регулирования «бизнеса, связанного с виртуальной валютой». B cоответствии с “Положением о лицензировании биткойнов”, «виртуальная валюта» определяется как включающая децентрализованную валюту, основанную на технологии блокчейн, где «бизнес-деятельность с виртуальной валютой» включает:

1. Передача виртуальной валюты
2. Использование виртуальных денег для других
3. Покупка или продажа виртуальной валюты как клиентский бизнес
4. Предоставление транзакционных услуг в качестве клиентского бизнеса, и
5. Контроль, управление или выпуск виртуальной валюты.

Основное содержание «Положения о лицензировании биткойнов» включает: во-первых, защиту активов потребителей; во-вторых, после совершения любой транзакции торговая площадка должна предоставить клиентам подробную информацию; в-третьих, установить политику жалоб потребителей; в-четвертых, иметь раскрытие рисков для клиентов; в-пятых, создание механизма по борьбе с отмыванием денег; в-шестых, создание плана кибербезопасности; седьмое — учреждение главного сотрудника по информационной безопасности; восьмое — ведение книг и записей; девятое — отчет и раскрытие финансовой информации; десятое — потребность в финансировании; одиннадцатое — исполнительный директор по соблюдению нормативных требований; двенадцатым является то, что каждый лицензиат должен разработать планы обеспечения непрерывности бизнеса и аварийного восстановления, и так далее. Широко распространено мнение, что юридические правила штата Нью-Йорк по введению виртуальной валюты являются, по крайней мере, осмысленным исследованием и попыткой. Краткосрочных результатов будет два: во-первых, это увеличит расходы участников рынка из-за их обязательных процедур — защиты паролей, защиты прав потребителей, финансовой отчетности и борьбы с отмыванием денег. Действительно, многие компании отказались от Нью-Йорка, потому что полная стоимость соблюдения правил и правоприменения будет составлять от 50 000 до 100 000 долларов. Во-вторых, уверенность в лицензии снижает юридический риск компании в этой сфере, поэтому, скорее всего, будет более плавный путь интеграции блокчейн-бизнеса с уже сложившейся банковской системой.

В судебных процессах в Соединенных Штатах были дела, касающиеся технологии блокчейна, в основном связанные с отмыванием денег в уголовных делах, когда технология, используемая ответчиком для отмывания денег, является технологией блокчейна. Например, в ноябре 2014 года ряд веб-сайтов в штате Нью-Йорк, США, использовали технологию блокчейн и виртуальную валюту для операций по отмыванию денег. Эти веб-сайты в конечном итоге были приговорены к конфискации имущества; в апреле 2015 года в деле США против Росса Ульбрихта ответчик был причастен к ряду обвинений, таких как торговля наркотиками, взлом компьютеров и отмывание денег, когда ответчик использовал технологию блокчейна.

ЕС ввел правовые ограничения на блокчейн 5 июля 2016 года, когда Европейская комиссия приняла законопроект о внесении поправок в Четвертый закон о борьбе с отмыванием денег (4AMLD). Закон прямо включает операции с виртуальными валютами в рамки борьбы с отмыванием денег. В августе 2013 года Германия признала правовой статус Биткойна и включила его в национальную систему регулирования, став, таким образом, первой страной в мире, признавшей правовой статус Биткойна. Правительство Германии заявило, что биткойн может использоваться в качестве частной валюты и денежной единицы. Биткойн не облагается налогом для личного использования в течение одного года, но облагается налогом в коммерческих целях. Управление финансового надзора Германии считает, что биткойн — это токен стоимости, используемый для обмена реальными экономическими товарами или услугами, которые распространяются в бартерных клубах, частных базарах или других платежных системах. В настоящее время политика Германии в отношении биткойнов относительно ясна. Bitcoin.de, немецкая торговая платформа биткойнов, также сотрудничала с Fidor Bank.

В августе 2014 года Австралийское налоговое управление (ATO) выпустило руководство по налогообложению биткойнов и официально включило биткойн и связанные с ним методы ведения бизнеса в существующую налоговую систему. Австралийское налоговое бюро (ATO) не рассматривает Биткойн как валюту и не разъясняет положение его финансовых активов. Он рассматривает их как обычные активы. Основное содержание заключается в следующем: личное использование биткойн-транзакций не должно включать никаких налогов на товары и подоходного налога; когда предприятие использует биткойн для покупки товаров или услуг, стоимость приобретенных товаров должна быть конвертирована в австралийские доллары и зарегистрирована как доход компании; прирост капитала, то есть как актив, предполагает налог на прирост капитала, когда компания очищает биткойн; Биткойн можно использовать для выплаты заработной платы, и такие выплаты аналогичны дополнительным льготам для предприятий, где работодатели могут платить налог на дополнительные льготы для этой цели; майнинг (производство) биткойнов и доход, полученный от майнинга (производства) биткойнов в коммерческих целях, будут рассматриваться как налогооблагаемый доход.

Что касается правового регулирования Таиланда в отношении блокчейна, высокопоставленные чиновники таиландского валютного управления и департамента политики заявили, что следующие действия с биткойнами считаются незаконными в Таиланде из-за отсутствия применимого правового контроля и контроля за движением капитала, и что биткойн пересекает различные финансовые предприятия, например, торговля биткойнами, покупка и продажа любых товаров или услуг с использованием биткойнов или обмен биткойнами с кем-либо за пределами Таиланда.

В Сингапуре Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) объявило 1 августа 2017 года, что токен должен регулироваться Законом о ценных бумагах Сингапура (№ 289 Закона о Национальной ассамблее). В инструкции по выпуску токенов, выпущенной MAS 14 ноября 2017 года, говорится, что если токен имеет финансовый продукт на рынке капитала, как это определено в Законе о ценных бумагах Сингапура, он должен быть включен в надзор Денежно-кредитного управления Сингапура. К ним относятся ценные бумаги, фьючерсные контракты, валютные контракты или соглашения с использованием заемных средств. Например, цифровая валюта обладает следующими свойствами: 1. Акции, в том числе права, предоставленные или представленные от имени владельца компании или бизнеса, представляют собой юридические обязательства владельца 2. Облигации, составляющие эмитента токена или держателя токена, могут предоставлять 3. Схема коллективного инвестирования (КИС), представляющая права и обязанности инвестиционной группы или право выбора инвестиционного плана, подлежит юрисдикции МАС.

2. Отказ от ответственности

Этот веб-сайт и его содержимое (такое как Pitch Deck или White Paper) или «Сайт» предназначены для использования командой RealBig только для заявлений о планировании деятельности платформы майнера и функциональности токена RealBig. Команда RealBig может корректировать планирование фактического бизнеса в соответствии с требованиями развития отрасли и соответствующими законами, административными правилами, местными правилами и положениями департамента. Этот Сайт не представляет собой юридическое заключение относительно покупки или продажи токенов RealBig или связанных с ними компаний, корпоративного капитала, требований или собственного капитала. Любое подобное предложение или цена будут применяться в соответствии с применимым законодательством о ценных бумагах и другими соответствующими законами и правилами. Информация или анализ на этом Сайте не являются инвестиционным мнением или советом. Он не является неконституционным и не должен толковаться как гражданское предложение, гражданское обещание, гражданский иск или гражданско-правовой договор.

Токены RealBig — это виртуальные токены, выпущенные платформой RealBig. Команда RealBig может увеличить или скорректировать содержание услуги токена RealBig в соответствии с потребностями развития бизнеса. Цена токенов RealBig будет определяться посредством рыночных транзакций. Пользователи, которые покупают и держат токены RealBig, могут получить прибыль от повышения цен на токены RealBig. Однако они также могут понести убытки из-за падения цен. Команда RealBig не дает никаких обещаний или гарантий относительно будущей цены токенов RealBig.

Команда RealBig ясно дала понять, что пользователи RealBig должны осознавать риски проектов, в которые инвестирует/продвигает платформа RealBig. Индивидуальные инвесторы или институциональные инвесторы участвуют в инвестициях в токены RealBig, чтобы понять и принять риск проекта и соответственно готовы нести все последствия и риски. RealBig четко заявляет, что не понесет никаких прямых или косвенных убытков, вызванных инвестиционными проектами RealBig, включая потерю экономической выгоды из-за собственных операций пользователей; потеря экономической выгоды из-за собственных ошибок, небрежности или неточной информации пользователя; потеря экономической выгоды, вызванная транзакцией пользователя с продуктами блокчейна; потеря экономической выгоды из-за любого сбоя блокчейна Ethereum; потеря экономической выгоды из-за форс-мажора, непредвиденных рисков; потеря экономических выгод из-за регулирующих законов и правил технологии блокчейна.

Токены RealBig не являются продуктом управления инвестиционным капиталом. При определенных обстоятельствах стоимость токенов RealBig может уменьшиться. Команда RealBig не гарантирует увеличение стоимости токенов RealBig. Токены RealBig не должны рассматриваться как обладающие правами собственности, контроля или принятия решений платформы RealBig или ее аффилированных лиц и компаний. Токены RealBig носят коммерческий характер и не имеют характера ценных бумаг. Нетрадиционные финансовые продукты не должны регистрироваться как ценные бумаги ни в одной стране или регионе.

Japanese Version- RealBig- 法的リスクと免責事項

1. 法的リスク


2013年12月5日、中国人民銀行、工業情報化部、中国銀行監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会が共同で「ビットコインリスクの防止に関する通知」を発行しました(Yinfa [2013] No 。289)。 「通知」の主な内容は、明確なビットコイン属性に関するものです。ビットコインには合法性や必須の代償通貨属性などの金銭的属性はなく、実際の通貨ではないと考えられています。性質上、ビットコインは通貨と同じ法的地位を持たない特定の仮想商品であり、市場で流通するための通貨として使用されるべきではありません。金融機関や決済機関もビットコイン関連事業の展開を禁じられています。金融機関や決済機関は、ビットコイン通貨で商品やサービスの価格を設定することは許可されていません。また、ビットコインを売買したり、ビットコインを売買する中心的なカウンターパーティになったりすることもありません。

また、ビットコインに関連する保険サービスを引き受けたり、ビットコインを保険の適用範囲に含めたり、ビットコインを顧客に提供したりすることもできません。ビットコインの登録、取引、清算、決済、その他のサービスを顧客に提供します。彼らはビットコインを支払い決済ツールとして受け入れたり使用したりすることはできません。その他の制限には、ビットコイン-人民元-外貨両替サービス、ビットコイン保管、保管、住宅ローンおよびその他の事業、ビットコイン関連の金融商品の配布、信託としてのビットコイン、資金およびその他の投資対象が含まれます。それに伴い、ビットコイン関連サイトの管理を強化することが求められています。ビットコイン登録や取引サービスなどのサービスを提供するサイトは、「中華人民共和国の電気通信規制」および「インターネット情報サービスの管理措置」の関連規定に従って、電気通信規制当局に提出する必要があります。ビットコインマネーロンダリングのリスクの防止を強化する必要もあります。まず、中国人民銀行のすべての支店は、匿名性と国境を越えた流通の利便性を備えたビットコインやその他の同様の仮想商品のトレンドに細心の注意を払う必要があります。彼らはマネーロンダリングのリスクを考慮し、予防策を策定するために研究する必要があります。各支店は、管轄区域内に法的に設立された機関をマネーロンダリング防止規則に組み込み、ビットコインの登録や取引などのサービスを提供し、マネーロンダリング防止の監視を強化するように促す必要があります。第二に、ビットコイン登録や取引サービスなどのサービスの提供を必要とするインターネットサイトは、登録時にユーザーに本名、ID番号、その他の情報の使用を要求することでユーザーIDを特定することにより、マネーロンダリング防止の義務を効果的に果たす必要があります。第三に、ビットコイン登録や取引サービスなどのサービスを提供するすべての金融機関、決済機関、インターネットステーションは、ビットコインやその他の仮想商品において疑わしい取引が発生した場合は 直ちに中国のマネーロンダリング防止監視分析センターに報告し、中国人民銀行に協力する必要があります。詐欺、ギャンブル、マネーロンダリングおよびその他の犯罪活動の手がかりのためのビットコインの使用の発見については、公安機関に迅速に報告する必要があります。 2014年3月、中国人民銀行は再び「ビットコインリスク防止作業のさらなる強化に関する通知」を発行し、すべての銀行および第三者の決済機関に、4月15日までに中国のすべてのビットコインプラットフォームのすべての取引口座を閉鎖するよう要請しました。これは、金融機関がビットコインのウェブサイトプラットフォームの取引口座に口座を開設することは違法であることを意味します。

ただし、上記の「通知」はビットコイン取引を禁止するものではありません。その結果、ビットコイン取引はインターネット上での商品取引活動として市場でまだ活発であり、一部の資本によっても求められています。一般顧客の通貨知識に対する投資リスクの認識を教育し、強化することが必要です。 ブロックチェーンテクノロジーに対する米国連邦政府の主な焦点は、ブロックチェーンテクノロジーの仮想通貨規制に焦点を当てています。一部の政府機関は、ブロックチェーンテクノロジーとICOに関するガイダンスドキュメントを具体的に発行しています。 2013年、米国財務省の法執行機関であるFinCENは、銀行秘密法(BSA)の「マネーサービスビジネス」の一部として「交換可能な仮想通貨」を含めました。したがって、これによると、米国では、仮想通貨取引は財務省に登録する必要があり、マネーロンダリング防止プロジェクトにも関与しています。

しかし、法執行機関が発行した法と「個人管理、交換、仮想通貨の使用における金融犯罪法執行ネットワーク規制の適用」はすべて、仮想通貨を「価値はあるが違法な通貨」と見なしている。実際の通貨と法定通貨のステータスのすべての属性。 「商品」の定義は非常に広いため、米国商品先物取引委員会(CFTC)の商品取引所法(CEA)を仮想通貨に適用できます。定義には「債券、株式、通貨など」を含めることができます。2014年3月、米国連邦税務局は、ビットコインやその他の仮想通貨は資産であり、通貨ではなく他の貴重な商品と同様であり、ビットコインのマイニング、取引、および使用は、税法、納税申告書に適用する必要があります。2015年6月3日、ニューヨーク州は、ビットコインライセンスの最初の動議から動議の再開、そして最後に法規定により、ニューヨーク州金融サービス局は、「仮想通貨ビジネス」を規制することを目的とした最終的な「ビットコインライセンス規制」を発表しました。「ビットコインライセンス規制」によると、「仮想通貨」は分散通貨を含むと定義されていますブロックチェーンテクノロジーに基づいており、「仮想通貨ビジネス活動」には次のものが含まれます。


「ビットコインライセンス規則」の主な内容は次のとおりです。まず、消費者の資産を保護します。第二に、取引を完了した後、取引プラットフォームは顧客に詳細な情報を提供する必要があります。第三に、消費者の苦情に関する方針を確立する。第四に、顧客のリスクを開示する。 5つ目は、マネーロンダリング防止メカニズムの確立です。 6番目はサイバーセキュリティ計画の確立です。 7つ目は、最高情報セキュリティ責任者の設置です。 8番目は本と記録の維持です。 9番目はレポートと財務情報の開示です。 10番目は資金調達の要件です。 11人目はコンプライアンス執行役員です。第12に、各ライセンシーは事業継続や災害復旧計画などを確立する必要があります。仮想通貨の導入に関するニューヨーク州の法的規則は、少なくとも意味のある調査と試みであると広く信じられています。短期的な結果は2つあります。1つは、パスワードセキュリティ、消費者保護、財務報告、マネーロンダリング防止という必須の手順により、市場への参加者の支出が増えることです。実際、多くの企業がニューヨークをオプトアウトしています。これは、規則と施行を遵守するための全費用が5万ドルから10万ドルの間になるためです。第二に、ライセンスの確実性により、この分野での会社の法的リスクが低くなるため、ブロックチェーンビジネスをすでに確立されている銀行システムと統合するためのよりスムーズな道が開かれる可能性が非常に高くなります。

米国の司法裁判では、主に刑事事件におけるマネーロンダリングを含むブロックチェーン技術に関する事件があり、被告がマネーロンダリングに使用した技術はブロックチェーン技術でした。たとえば、2014年11月、米国ニューヨーク州の多くのWebサイトでは、マネーロンダリング取引にブロックチェーンテクノロジーと仮想通貨を使用していました。これらのウェブサイトは最終的に財産の没収を宣告されました。 2015年4月、米国対ロスウルブリヒトの場合、被告は、麻薬取引、コンピューターハッキング、マネーロンダリングなどの多くの容疑に関与しました。被告が使用したテクノロジーはブロックチェーンテクノロジーでした。

EUは、2016年7月5日にブロックチェーンに法的規制を実施し、欧州委員会は第4回マネーロンダリング防止法(4AMLD)を改正する法案を可決しました。この法律には、マネーロンダリング防止の枠組みに仮想通貨の取引が明示的に含まれています。 2013年8月、ドイツはビットコインの法的地位を認識し、それを国の規制システムに組み込んだため、ビットコインの法的地位を世界で初めて認めた国になりました。ドイツ政府は、ビットコインは民間通貨および通貨単位として使用できると述べました。ビットコインは1年以内に個人使用に対して免税されますが、商業目的のために課税されます。ドイツの金融監督庁は、ビットコインは物々交換クラブ、プライベートバザール、またはその他の支払いシステムで流通している実際の経済的な商品やサービスを交換するために使用されるバリュートークンであると考えています。現在、ビットコインに関するドイツの方針は比較的明確です。ドイツのビットコイン取引プラットフォームであるBitcoin.deもフィドール銀行と協力しています。


ブロックチェーンに関するタイの法的規制に関して、タイの外国為替管理および政策部門の高官は、以下のビットコイン活動は、適用可能な法的および資本規制がないため、タイでは違法と見なされ、ビットコインはさまざまな金融ビジネスを横断すると述べています、ビットコインの取引、ビットコインを使用した商品やサービスの売買、タイ国外の誰かとのビットコイン交換など。 シンガポールでは、シンガポール金融管理局(MAS)が2017年8月1日に、トークンはシンガポール証券法(国会法第289号)によって規制されなければならないと発表しました。 2017年11月14日にMASによって発行されたトークン発行命令では、トークンにシンガポール証券法で定義されている資本市場金融商品が含まれている場合、それらをシンガポール金融管理局の監督に組み込む必要があると記載されています。それらには、有価証券、先物契約、レバレッジド外国為替契約または取り決めが含まれます。たとえば、デジタル通貨には次の特性があります。1.会社または事業の所有者に代わって付与または代表される権利を含む株式は、所有者の法的義務を表します。2.トークン発行者またはトークン所有者を構成する債券は貸与できます。 3. 投資グループの権利と義務、または投資計画を選択する権利を表す集団投資スキーム(CIS)は、MASの管轄下にあるものとします。

2. 免責事項

このWebサイトとそのコンテンツ(Pitch DeckやWhite Paper)または「サイト」は、マイナーズのプラットフォームビジネスとRealBigトークン機能の計画ステートメントのみを目的としてRealBigチームが使用することを目的としています。 RealBigチームは、業界開発および関連法、行政規制、地域規制、部門規制の要件に従って、実際のビジネスの計画を調整する場合があります。このサイトは、RealBigトークンまたはその関連会社の購入または販売、企業の株式、請求または所有者の株式に関する法的意見を構成するものではありません。同様の提案または価格は、適用される証券法およびその他の関連する法律および規制に基づいて適用されます。このサイトの情報または分析は、投資意見またはアドバイスを構成するものではありません。それは違憲を構成するものではなく、民事の申し出、民事の約束、民事訴訟または民事契約として解釈されるべきではありません。

RealBigトークンは、RealBigプラットフォームによって発行される仮想トークンです。 RealBigチームは、ビジネス開発のニーズに応じて、RealBigトークンのサービスコンテンツを増やしたり調整したりする場合があります。 RealBigトークンの価格は、市場取引を通じて決定されます。 RealBigトークンを購入して保持するユーザーは、RealBigトークンの値上げから利益を得ることができます。ただし、価格の下落により損失を被る可能性もあります。 RealBigチームは、RealBigトークンの将来の価格に関して何の約束も保証もしません。

RealBigチームは、RealBigユーザーがRealBigプラットフォームによって投資/促進されるプロジェクトのリスクを認識している必要があることを明確にしました。個人投資家または機関投資家は、プロジェクトのリスクを理解して受け入れるためにRealBigトークン投資に参加し、それに応じてすべての結果とリスクを負担する用意があります。 RealBigは、ユーザー自身の業務による経済的利益の損失を含む、RealBigの投資プロジェクトによって引き起こされる直接的または間接的な損失を負担しないことを明確に述べています。ユーザー自身の過失、過失、または不正確な情報による経済的利益の喪失。ブロックチェーン製品のユーザーのトランザクションによって引き起こされる経済的利益の損失。イーサリアムブロックチェーンの障害による経済的利益の喪失。不可抗力、予期せぬリスクによる経済的利益の喪失。規制ブロックチェーン技術の法律および規制による経済的利益の喪失。

RealBigトークンは、投資資産管理製品ではありません。特定の状況下では、RealBigトークンの値が減少する場合があります。 RealBigチームは、RealBigトークンの価値の増加を保証するものではありません。 RealBigトークンは、RealBigプラットフォームまたはその関連会社や企業の所有権、管理、または意思決定力の性質を持っていると見なされるべきではありません。 RealBigトークンは商業的な性質のものであり、証券の性質を持っていません。非伝統的な金融商品は、どの国や地域でも証券として登録されるべきではありません。

Arabic Version- RealBig - إخلاء المسئولية القانونية

1. المخاطر القانونية

فى السنوات الاخيرة وفقًا لـ "وثيقة تطوير تقنية Blockchain وتطبيقاتها في الصين" المنشورة في 18 أكتوبر 2016 من قبل وزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات في جمهورية الصين الشعبية ، يتم استخدام blockchain كتطبيق متكامل لتخزين البيانات الموزعة ، من نقطة إلى نقطة النقل وآلية تأكيد blockchain وآلية التشفير وغيرها من التقنيات. في السنوات الأخيرة ، أصبح موضوعًا ساخنًا للبحث والمناقشة من قبل المنظمات الدولية مثل الأمم المتحدة (UN) وصندوق النقد الدولي (IMF) والعديد من البلدان. زادت الصناعة أيضًا من الاستثمارات. حاليًا ، تم توسيع تطبيق blockchain ليشمل العديد من إنترنت الأشياء (IoT) ، وإدارة سلسلة التوريد ، وتداول الأصول الرقمية. كما ستوفر فرصًا جديدة لتطوير تقنيات المعلومات من الجيل التالي مثل الحوسبة السحابية والبيانات الضخمة والإنترنت المتنقل. لديها القدرة على إطلاق جولة جديدة من الابتكار التكنولوجي والتغيير الصناعي.

يبدأ blockchain حاليًا انتقاله إلى تطوير التطبيقات الفردية. تم تقديم بعض التطبيقات النموذجية ، وتظهر الصناعات المالية والسلعية أيضًا آفاق تطبيق واسعة. يمكن تقسيم نطاق التطبيقات تقريبًا إلى ثلاثة أجزاء من المعاملة - قبل وأثناء وبعد المعاملة. تتضمن المعاملة المسبقة فهم العملاء ، ومكافحة غسيل الأموال ، والإفصاح عن المعلومات ، وما إلى ذلك ؛ تشمل المعاملة نفسها الأسهم والسندات وأدوات تحصيل الديون ؛ تشمل المعاملة اللاحقة التسجيل ، والحفظ ، والتصفية ، والتسوية ، ومشاركة البيانات ، وتقسيم الأسهم ، والتصويت للمساهمين ، ودفع الأرباح ، وإدارة الضمانات ، وإدارة التمويل الجماعي. في الوقت الحاضر ، هناك اختلافات في المواقف وتنظيم تكنولوجيا blockchain بين البلدان. في 5 ديسمبر 2013 ، أصدر بنك الشعب الصيني التابع لووزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات ، وهيئة تنظيم البنوك الصينية ، وهيئة تنظيم الأوراق المالية الصينية ، واللجنة التنظيمية للتأمين في الصين "إشعارًا بشأن منع مخاطر البيتكوين" يُعتقد أن Bitcoin ليس لها أي سمات نقدية مثل القانونية وسمات العملة التعويضية الإلزامية ، وأنها ليست عملة حقيقية. من حيث الطبيعة ، تعتبر Bitcoin سلعة افتراضية محددة ليس لها نفس الوضع القانوني للعملة ولا يجب استخدامها كعملة للتداول في السوق. يُحظر أيضًا على المؤسسات المالية ووكالات الدفع تطوير الأعمال التجارية المرتبطة بالبيتكوين. لا يُسمح للمؤسسات المالية ووكالات الدفع بتسعير منتجاتها أو خدماتها بعملة البيتكوين. كما أنه لا يجوز لهم شراء أو بيع Bitcoin ، أو أن يكونوا طرفًا مقابلًا مركزيًا يشتري أو يبيع Bitcoin. كما لا يتعين عليهم الاكتتاب في خدمات التأمين المتعلقة ببيتكوين ، أو تضمين Bitcoin في التغطية التأمينية ، أو لخدمة العملاء باستخدام Bitcoin ، على سبيل المثال توفير تسجيل Bitcoin والمعاملات والمقاصة والتسوية والخدمات الأخرى للعملاء. لا يجوز لهم قبول أو استخدام Bitcoin كأداة لتسوية الدفع. تشمل القيود الأخرى ، خدمات صرف العملات الأجنبية بيتكوين والرنمينبي ، وتخزين بيتكوين والحفظ والرهن العقاري وغيرها من الأعمال التجارية ، وتوزيع المنتجات المالية المتعلقة ببيتكوين ، وبيتكوين كائتمان ، وصناديق وأهداف استثمارية أخرى ومع ذلك هناك طلب لتحسين إدارة مواقع Bitcoin على الإنترنت. يجب إيداع مواقع الإنترنت التي تقدم خدمات مثل خدمات تسجيل وتداول بيتكوين لدى وكالات تنظيم الاتصالات وفقًا للأحكام ذات الصلة من "لوائح الاتصالات لجمهورية الصين الشعبية" و "الإجراءات الإدارية لخدمات معلومات الإنترنت". هناك أيضًا مطلب لتقوية الوقاية من مخاطر غسيل الأموال بالبيتكوين.

أولاً ، يتعين على جميع فروع بنك الصين الشعبي أن تولي اهتمامًا وثيقًا لاتجاهات Bitcoin وغيرها من السلع الافتراضية المماثلة التي تتميز بخصائص إخفاء الهوية وسهولة التداول عبر الحدود. عليهم أن يأخذوا في الاعتبار مخاطر غسيل الأموال ، وأن يدرسوا صياغة تدابير وقائية. يجب على كل فرع أن يدمج في لائحة مكافحة غسيل الأموال المؤسسات التي تم تأسيسها قانونًا في الولاية القضائية ، وأن يقدم خدمات مثل تسجيل ومعاملات البيتكوين ، وحثها على تعزيز مراقبة مكافحة غسيل الأموال. ثانيًا ، يجب أن تفي مواقع الإنترنت التي تتطلب توفير خدمات مثل تسجيل بيتكوين وخدمات المعاملات بفاعلية بالتزاماتها المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال من خلال تحديد هويات المستخدمين من خلال مطالبة المستخدمين باستخدام أسمائهم الحقيقية وأرقام معرفتهم ومعلومات أخرى عند التسجيل. ثالثًا ، يجب على جميع المؤسسات المالية ومؤسسات الدفع ومحطات الإنترنت التي تقدم خدمات مثل تسجيل Bitcoin وخدمات المعاملات تقديم تقارير فورية إلى مركز مراقبة وتحليل مكافحة غسل الأموال الصيني والتعاون مع بنك الشعب الصيني في حالة وجود أي معاملات مشبوهة تتعلق بـ تم العثور على Bitcoin والسلع الافتراضية الأخرى. لاكتشاف استخدام البيتكوين في عمليات الاحتيال والمقامرة وغسيل الأموال وغيرها من أدلة الأنشطة الإجرامية ، يجب أن تبلغ وكالات السلامة العامة عن الحالة على الفور. في مارس 2014 ، أصدر بنك الصين الشعبي مرة أخرى "إشعارًا بشأن تعزيز عمل منع مخاطر Bitcoin" ، طالبًا من جميع البنوك ووكالات الدفع التابعة لجهات خارجية بإغلاق جميع حسابات التداول لجميع منصات البيتكوين في الصين بحلول 15 أبريل. هذا يعني أنه من غير القانوني للمؤسسات المالية أن تفتح حسابات لحسابات التداول لمنصات موقع Bitcoin.

ومع ذلك ، فإن "الإشعار" المذكور أعلاه لا يحظر معاملات البيتكوين. نتيجة لذلك ، لا تزال معاملات Bitcoin نشطة في السوق كنشاط تداول سلعي على الإنترنت ، كما أنها مطلوبة أيضًا من قبل بعض رؤوس الأموال. مطلوب لتثقيف وتقوية الوعي بمخاطر الاستثمار من معرفة الجمهور بالعملات. يتطلب "الإشعار" أن يتم دمج الفهم الصحيح للعملة ، والعرض المناسب للسلع الافتراضية والعملة الافتراضية ، والاستثمار الرشيد ، والتحكم المعقول في مخاطر الاستثمار ، والحفاظ على سلامة الممتلكات الخاصة في محتويات أنشطة نشر المعرفة المالية ، من أجل التوجيه الجمهور لتأسيس العملة الصحيحة والعقليات الاستثمارية.

يركز التركيز الرئيسي للحكومة الفيدرالية الأمريكية على تقنية blockchain على تنظيم العملة الافتراضية لتكنولوجيا blockchain. أصدرت بعض الوكالات الحكومية وثائق توجيهية على وجه التحديد بشأن تقنية blockchain و ICO. في عام 2013 ، أدرجت وكالة إنفاذ القانون التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية ، FinCEN ، "العملة الافتراضية القابلة للاستبدال" كجزء من "أعمال الخدمات المالية" في قانون السرية المصرفية (BSA). ومن ثم ، ووفقًا لذلك ، في الولايات المتحدة ، يجب تسجيل معاملة العملة الافتراضية لدى وزارة المالية وتشارك أيضًا في مشروع مكافحة غسيل الأموال.

ومع ذلك ، فإن القانون و "لوائح شبكة إنفاذ قانون الجرائم المالية في الإدارة الشخصية ، والتبادل ، واستخدام العملات الافتراضية" ، الصادرة عن وكالة إنفاذ القانون ، تعتبر جميعًا العملة الافتراضية "عملة قيمة وإن كانت غير قانونية" والتي لا تحتوي على جميع سمات العملة الفعلية وحالة العملة القانونية. يمكن تطبيق قانون تبادل السلع (CEA) الصادر عن لجنة تداول السلع الآجلة بالولايات المتحدة (CFTC) على العملات الافتراضية نظرًا لأن تعريف "البضائع" واسع جدًا ؛ يمكن أن يشمل التعريف "السندات والأسهم والعملات وما إلى ذلك".

في مارس 2014 ، أصدر المكتب الفيدرالي للضرائب في الولايات المتحدة تعميمًا ينص على أن عملة البيتكوين والعملات الافتراضية الأخرى هي أصول ، مماثلة للسلع القيمة الأخرى وليس العملات ، وأن يجب تطبيق تعدين البيتكوين وتداوله واستخدامه على القواعد الضريبية والإقرارات الضريبية.

في 3 يونيو 2015 ولاية نيويورك ، بعد حوالي عام واحد ، من الحركة الأولية لترخيص Bitcoin ، إلى استئناف الحركة ، وأخيرًا إلى الأحكام القانونية ، أصدرت وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك الصيغة النهائية "لائحة ترخيص Bitcoin" بهدف تنظيم "عمل العملة الافتراضية". وفقًا "للوائح ترخيص Bitcoin" ، يتم تعريف "العملة الافتراضية" لتشمل العملة اللامركزية استنادًا إلى تقنية blockchain ، حيث تشمل "الأنشطة التجارية للعملة الافتراضية" ما يلي:

1. تحويل العملة الافتراضية
2. استخدام الأموال الافتراضية للآخرين
3. شراء أو بيع عملة افتراضية كعملاء تجاري
4. تقديم خدمات المعاملات
5. التحكم في العملة الافتراضية أو إدارتها أو إصدارها.

تتضمن المحتويات الرئيسية لـ "لوائح ترخيص Bitcoin" ما يلي: أولاً ، حماية أصول المستهلكين
ثانيًا ، بعد إتمام أي معاملة ، يجب أن توفر منصة التداول معلومات مفصلة للعملاء
ثالثًا ، وضع سياسة شكاوى المستهلكين
رابعًا ، يجب الإفصاح عن المخاطر للعملاء
خامساً ، إنشاء آلية لمكافحة غسيل الأموال
السادس هو وضع خطة الأمن السيبراني. السابع هو تعيين كبير مسؤولي أمن المعلومات
الثامن هو مسك الدفاتر والسجلات.
تاسعا : هو تقرير والكشف المالي
العاشر هو مطلب تمويل
الحادي عشر هو المسؤول التنفيذي للامتثال
ثاني عشر يجب على كل مرخص له وضع خطط لاستمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث

وما إلى ذلك. من المعتقد على نطاق واسع أن القواعد القانونية لولاية نيويورك لإدخال العملة الافتراضية هي على الأقل استكشاف ومحاولة هادفة. ستكون هناك نتيجتان على المدى القصير: أولاً ، ستزيد من إنفاق المشاركين في السوق بسبب إجراءاتهم الإلزامية - أمان كلمات المرور ، وحماية المستهلك ، وإعداد التقارير المالية ، ومكافحة غسيل الأموال. في الواقع ، اختارت العديد من الشركات الخروج من نيويورك لأن التكلفة الكاملة للامتثال للقواعد والتنفيذ ستتراوح بين 50000 و 100000 دولار.

ثانيًا ، يقلل اليقين من الترخيص من المخاطر القانونية للشركة في هذا المجال ، لذلك من المحتمل جدًا أن يكون هناك مسار أكثر سلاسة لتكامل أعمال blockchain مع النظام المصرفي القائم بالفعل. في المحاكمات القضائية في الولايات المتحدة ، كانت هناك قضايا تتعلق بتكنولوجيا blockchain ، تنطوي بشكل أساسي على غسيل الأموال في القضايا الجنائية ، حيث التكنولوجيا المستخدمة من قبل المدعى عليه لغسيل الأموال هي تقنية blockchain. على سبيل المثال ، في تشرين الثاني (نوفمبر) 2014 ، تضمن عدد من مواقع الويب في ولاية نيويورك بالولايات المتحدة استخدام تقنية blockchain والعملة الافتراضية لمعاملات غسيل الأموال. وقد حُكم على هذه المواقع في النهاية بمصادرة الممتلكات ؛ في أبريل 2015 ، في قضية US v. Ross Ulbricht ، كان المدعى عليه متورطًا في عدد من التهم مثل تجارة المخدرات ، قرصنة الكمبيوتر ، وغسيل الأموال حيث كانت التكنولوجيا المستخدمة من قبل المدعى عليه هي تقنية blockchain. طبق الاتحاد الأوروبي قيودًا قانونية على blockchain في 5 يوليو 2016 حيث أقرت المفوضية الأوروبية مشروع قانون لتعديل قانون مكافحة غسل الأموال الرابع (4AMLD). يتضمن القانون صراحة معاملات العملات الافتراضية في إطار مكافحة غسيل الأموال. في أغسطس 2013 ، اعترفت ألمانيا بالوضع القانوني للبيتكوين وأدرجتها في النظام التنظيمي الوطني ، وبذلك أصبحت أول دولة في العالم تعترف بالوضع القانوني للبيتكوين. ذكرت الحكومة الألمانية أنه يمكن استخدام Bitcoin كوحدة عملة وعملة خاصة. تُعفى Bitcoin من الضرائب للاستخدام الشخصي في غضون عام واحد ، ولكنها تخضع للضريبة لأغراض تجارية. تعتقد هيئة الرقابة المالية الألمانية أن Bitcoin هو رمز مميز يستخدم لتبادل السلع أو الخدمات الاقتصادية الحقيقية التي يتم تداولها في نوادي المقايضة أو البازارات الخاصة أو أنظمة الدفع الأخرى. في الوقت الحالي ، فإن سياسة ألمانيا بشأن Bitcoin واضحة نسبيًا. Bitcoin.de ، منصة تداول Bitcoin الألمانية ، تعاونت أيضًا مع بنك Fidor.

في أغسطس 2014 ، أصدر مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) إرشادات ضرائب على عملة البيتكوين وأدمج البيتكوين والممارسات التجارية ذات الصلة رسميًا في النظام الضريبي الحالي. لا يعتبر مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) عملة البيتكوين كعملة ولا يوضح موضع أصولها المالية. يعاملها كأصول عادية.

المحتوى الرئيسي هو كما يلي: يجب ألا يتضمن الاستخدام الشخصي لمعاملات Bitcoin أي ضريبة بضائع وضريبة دخل ؛ عندما تستخدم مؤسسة Bitcoin لشراء سلع أو خدمات ، يجب تحويل قيمة البضائع المشتراة إلى الدولار الأسترالي وتسجيلها كإيرادات للشركة ؛ مكاسب رأس المال ، أي كأصل ، تتضمن ضريبة أرباح رأس المال عندما تقوم الشركة بتنظيف البيتكوين ؛ يمكن استخدام Bitcoin لدفع الأجور ، وهذه المدفوعات تشبه المزايا الإضافية للشركات حيث قد يدفع أصحاب العمل ضريبة مزايا إضافية لهذا الغرض التعدين (الإنتاج) Bitcoin والإيرادات المتأتية من التعدين (الإنتاج) Bitcoin للأغراض التجارية ، سيتم اعتبارها كدخل خاضع للضريبة.

فيما يتعلق بالتنظيم القانوني التايلاندي بشأن blockchain ، ذكر كبار المسؤولين في إدارة الصرف الأجنبي وإدارة السياسة في تايلاند أن أنشطة البيتكوين التالية تعتبر غير قانونية في تايلاند بسبب الافتقار إلى الضوابط القانونية ورؤوس الأموال المعمول بها وأن Bitcoin تتخطى مجموعة متنوعة من الأعمال المالية ، مثل تداول Bitcoin ، وشراء وبيع أي سلع أو خدمات باستخدام Bitcoin ، أو تبادل عملات Bitcoin مع أي شخص خارج تايلاند. في سنغافورة ، أعلنت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) في 1 أغسطس 2017 أنه يجب تنظيم الرمز المميز من خلال قانون الأوراق المالية في سنغافورة (رقم 289 من قانون الجمعية الوطنية). تنص تعليمات إصدار الرمز الصادر عن MAS في 14 نوفمبر 2017 على أنه إذا كان الرمز المميز منتجًا ماليًا لسوق رأس المال كما هو محدد في قانون الأوراق المالية السنغافوري ، فيجب دمجه في إشراف سلطة النقد في سنغافورة. وهي تشمل الأوراق المالية والعقود الآجلة وعقود أو ترتيبات الصرف الأجنبي ذات الرافعة المالية. على سبيل المثال للعملة الرقمية الخصائص التالية:

1. الأسهم ، بما في ذلك الحقوق الممنوحة أو الممثلة نيابة عن مالك الشركة أو الأعمال التجارية ، تمثل الالتزامات القانونية للمالك
2. السندات ، التي تشكل مصدرًا لرمزًا مميزًا أو حامل الرمز المميز يجوز له إقراض
3. يخضع نظام الاستثمار الجماعي (CIS) ، الذي يمثل حقوق والتزامات المجموعة الاستثمارية أو الحق في اختيار خطة استثمار ، للاختصاص القضائي لـ MAS

2. إخلاء المسؤولية

هذا الموقع ومحتوياته (مثل Pitch Deck أو White Paper) أو "الموقع" مخصصة للاستخدام من قبل فريق RealBig ، فقط لبيانات التخطيط لأعمال منصة التعدين ووظائف RealBig token. قد يقوم فريق RealBig بتعديل تخطيط العمل الفعلي وفقًا لمتطلبات تطوير الصناعة والقوانين ذات الصلة واللوائح الإدارية واللوائح المحلية ولوائح الإدارة. لا يشكل هذا الموقع رأيًا قانونيًا فيما يتعلق بشراء أو بيع رموز RealBig أو الشركات المرتبطة بها أو حقوق ملكية الشركات أو المطالبات أو حقوق المالكين. سيتم تطبيق أي عرض أو سعر مشابه بموجب قانون الأوراق المالية المعمول به والقوانين واللوائح الأخرى ذات الصلة. لا تشكل المعلومات أو التحليلات الواردة في هذا الموقع رأيًا أو نصيحة استثمارية. وهو لا يشكل مخالفة للدستور ولا يجب تفسيره على أنه أي عرض مدني أو وعد مدني أو دعوى مدنية أو عقد مدني.

توكنات RealBig هي رموز افتراضية صادرة عن منصة RealBig. قد يزيد فريق RealBig أو يعدل محتويات خدمة رمز RealBig وفقًا لاحتياجات تطوير الأعمال. سيتم تحديد سعر عملات RealBig من خلال معاملات السوق. يمكن للمستخدمين الذين يشترون ويحملون رموز RealBig أن يستفيدوا من زيادة أسعار توكنات RealBig. ومع ذلك ، فقد يتكبدون أيضًا خسائر بسبب انخفاض الأسعار. لا يقدم فريق RealBig أي وعود أو ضمانات فيما يتعلق بالسعر المستقبلي لرموز RealBig.

أوضح فريق RealBig أن مستخدمي RealBig يجب أن يكونوا على دراية بمخاطر المشاريع التي يتم استثمارها / الترويج لها من خلال منصة RealBig. يشارك المستثمرون الأفراد أو المستثمرون المؤسسيون في استثمار رمز RealBig لفهم وقبول مخاطر المشروع ، وهم على استعداد لتحمل جميع العواقب والمخاطر وفقًا لذلك. تنص RealBig بوضوح على أنها لن تتحمل أي خسائر مباشرة أو غير مباشرة ناجمة عن مشاريع RealBig الاستثمارية ، بما في ذلك خسارة الفوائد الاقتصادية بسبب عمليات المستخدمين الخاصة ؛ فقدان المنافع الاقتصادية بسبب أخطاء المستخدم أو إهماله أو معلومات غير دقيقة ؛ خسارة المنافع الاقتصادية الناتجة عن معاملة المستخدم لمنتجات blockchain ؛ خسارة الفوائد الاقتصادية بسبب أي فشل في Ethereum blockchain ؛ خسارة المنافع الاقتصادية بسبب القوة القاهرة والمخاطر غير المتوقعة ؛ خسارة المنافع الاقتصادية بسبب قوانين ولوائح تقنية blockchain التنظيمية.

توكنات RealBig ليست منتجًا لإدارة الثروات الاستثمارية. في ظل ظروف معينة ، قد تنخفض قيمة الرموز المميزة لـ RealBig. لا يضمن فريق RealBig زيادة قيمة توكنات RealBig. لا ينبغي اعتبار الرموز المميزة لـ RealBig على أنها تتمتع بطبيعة الملكية أو السيطرة أو سلطة اتخاذ القرار لمنصة RealBig أو الشركات التابعة لها أو الشركات التابعة لها. توكنات RealBig ذات طبيعة تجارية وليس لها طبيعة الأوراق المالية. يجب عدم تسجيل المنتجات المالية غير التقليدية كأوراق مالية في أي بلد أو منطقة.

Portuguese Version

1. Riscos Jurídicos

De acordo com o "Livro Branco sobre Desenvolvimento da Tecnologia e Aplicações de Blockchain da China" publicado em 18 de outubro de 2016 pelo Ministério da Indústria e Tecnologia da Informação da República Popular da China, as Blockchain são utilizadas como uma aplicação integrada para armazenamento distribuído de dados, transmissão ponto a ponto, mecanismo de confirmação para as Blockchains, metodologia de criptografia e outras tecnologias. Nos últimos anos, as aplicações baseadas em Blockchain tornaram se temas relevantes de pesquisa e discussão por organizações internacionais como a Organização das Nações Unidas (ONU), o Fundo Monetário Internacional (FMI), e muitas indústrias baseadas em países diferentes também têm aumentado os investimentos. Atualmente, as aplicações baseadas em Blockchain são convergentes com Internet das Coisas (IoT), Supply Chain Management, Digital Asset Trading. As metodologias baseadas em Blockchain também trarão novas oportunidades para o desenvolvimento de tecnologias de informação da próxima geração, tais como Cloud Computing, Big Data e Internet móvel. Além da mesma ter a capacidade de desencadear uma nova rodada de inovação tecnológica e mudanças industriais.

Atualmente, a Blockchain está iniciando sua transição para o desenvolvimento de aplicações individuais, algumas aplicações típicas foram apresentadas e as indústrias no ramo financeiro e de commodities também mostram amplas perspectivas de aplicações. O escopo de uma aplicação baseada em Blockchain pode ser dividida em três partes da transição: antes, durante e depois de uma específica transação. Inicialmente, uma transação prévia inclui o entendimento dos clientes, a luta contra a lavagem de dinheiro, a divulgação de informações, entre outros. Além da transação em si incluir: ações, títulos, ferramentas de cobrança de dívidas e emissão e transferência de derivativos. Em seguida, a pós-transação é necessário adicionar registro, custódia, liquidação, liquidação, compartilhamento de dados, divisão de ações, votação dos acionistas, pagamento de dividendos, gestão de garantias e gestão de crowdfunding. Atualmente, existem diferenças na atitude e na regulamentação da tecnologia da blockchain entre os países.

Em 5 de dezembro de 2013, o Banco Nacional da China, o Ministério da Indústria e Tecnologia da Informação, a Comissão de Regulamentação Bancária da China, a Comissão de Regulamentação de Valores Mobiliários da China e a Comissão de Regulamentação de Seguros da China emitiram conjuntamente a "Notice on Prevention of Bitcoin Risks" (Yinfa [2013] No. 289). O conteúdo principal desta "notificação" enviada, está nos atributos transparentes da Bitcoin. Em contrapartida, acredita-se que a Bitcoin não possui atributos monetários como legalidade e atributos obrigatórios de moeda compensatória, e que não é uma moeda real. As instituições financeiras e agências de pagamento também estão proibidas de desenvolver negócios relacionados ao Bitcoin. Além disso, as instituições financeiras e agências de pagamento não estão autorizadas a fixar o preço de seus produtos ou serviços com a moeda Bitcoin. Pode-se levar em consideração que os mesmos também não devem comprar ou vender Bitcoin, ou ser uma contraparte central que compra ou vende Bitcoin.

Seguindo esta abordagem, os mesmos não devem subscrever serviços de seguro relacionados à Bitcoin, incluir a Bitcoin na cobertura de seguro, ou servir clientes com Bitcoin, por exemplo, fornecendo registro, transação, compensação, liquidação e outros serviços baseados na Bitcoin aos clientes. Outras restrições são: O Bitcoin como uma ferramenta de pagamento, outras restrições incluem, serviços de câmbio Bitcoin-RMB-foreign, armazenamento Bitcoin, custódia, hipoteca e outros negócios, a distribuição de produtos financeiros relacionados à Bitcoin, Bitcoin como fideicomisso, fundos e outras metas de investimento. Com isso, há um pedido para melhorar a gestão dos sites Bitcoin na Internet devido o fato dos sites fornecerem serviços como registro e serviços comerciais baseados em Bitcoin, terem que ser arquivados junto às agências reguladoras de telecomunicações de acordo com as disposições relevantes dos "Regulamentos de Telecomunicações da República Popular da China" e as "Medidas Administrativas para Serviços de Informação na Internet", além da necessidade de reforçar a prevenção dos riscos de lavagem de dinheiro em bitcoin. Em primeiro lugar, todas as agências do Banco Nacional da China devem prestar muita atenção às tendências do Bitcoin e outros bens virtuais similares que têm as características de anonimato e conveniência de circulação transfronteiriça. Devido a esta necessidade é preciso considerar o risco de lavagem de dinheiro, e estudar a formulação de medidas preventivas. No qual, cada ramo deve incorporar ao regulamento de combate à lavagem de dinheiro às instituições legalmente estabelecidas na jurisdição, fornecer serviços como registro e transações de bitcoin, e evidenciar o monitoramento de combate à lavagem de dinheiro. Em segundo lugar, os sites da Internet que exigem a prestação de serviços como o registro de bitcoin e serviços de transações devem cumprir efetivamente suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro identificando as identidades dos usuários através da exigência de que os usuários utilizem seus nomes reais, números de identificação e outras informações ao se registrarem. Em terceiro lugar, todas as instituições financeiras, instituições de pagamento e estações de Internet que fornecem serviços como o registro de Bitcoin e serviços de transações devem informar imediatamente ao Centro de Monitoramento e Análise Anti-Lavagem de Dinheiro da China e cooperar com o Banco Nacional da China se forem encontradas quaisquer transações suspeitas relacionadas ao Bitcoin e outros bens virtuais. Para a descoberta do uso da bitcoin para fraudes, jogos, lavagem de dinheiro e outras pistas de atividades criminosas, o caso deve ser prontamente reportado aos órgãos de segurança pública. Em março de 2014, o Banco Nacional da China emitiu mais uma vez o "Aviso sobre o Reforço do Trabalho de Prevenção de Riscos do Bitcoin", solicitando a todos os bancos e agências de pagamento de terceiros que fechem todas as contas comerciais de todas as plataformas de bitcoin na China até 15 de abril. Isto significa que é ilegal para as instituições financeiras abrir contas com o objetivo de negociação das plataformas de Bitcoin do site.

Entretanto, a "notificação" mencionada acima não proíbe as transações de Bitcoin. Como resultado, as transações Bitcoin ainda estão ativas no mercado como uma atividade de comércio de mercadorias na Internet, e também são procuradas por algumas capitais. É necessário educar e fortalecer a consciência do risco de investimento do conhecimento do público sobre a moeda. O alerta que o entendimento correto da moeda, a visualização adequada dos bens virtuais e da moeda virtual, o investimento racional, o controle razoável dos riscos de investimento e a manutenção da própria segurança da propriedade sejam incorporados ao conteúdo das atividades de disseminação do conhecimento financeiro, a fim de orientar o público a estabelecer uma moeda correta e a mentalidade de investimento.

O foco principal do governo federal dos EUA na tecnologia Blockchain é a regulamentação da moeda virtual da tecnologia da mesma. Algumas agências governamentais emitiram especificamente documentos de orientação sobre a tecnologia de Blockchain e ICO. Em 2013, o Departamento do Tesouro dos EUA, FinCEN, incluiu a "moeda virtual permutável" como parte do "negócio de serviços de dinheiro" na Lei de Sigilo Bancário (BSA). Portanto, nos Estados Unidos, a transação de moeda virtual precisa ser registrada no Ministério da Fazenda e também está envolvida no projeto de combate à lavagem de dinheiro.

Entretanto, a Lei e a "Aplicação dos Regulamentos da Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros no Gerenciamento Pessoal, Troca e Uso de Moedas Virtuais", emitida pelo órgão de aplicação da lei, consideram a moeda virtual "uma moeda valiosa embora ilegal" que não tem todos os atributos da moeda real e do status legal da moeda. A Lei de Câmbio de Mercadorias (CEA) da Comissão de Comércio de Futuros de Mercadorias dos EUA (CFTC) pode ser aplicada às moedas virtuais, uma vez que a definição de "mercadorias" é muito ampla; a definição pode incluir "títulos, ações e moedas, entre outros.". Em março de 2014, o Departamento Federal de Tributação emitiu uma circular declarando que o bitcoin e outras moedas virtuais são semelhantes a outros bens valiosos, não moedas, e que a mineração, negociação e uso do bitcoin devem ser aplicados às regras tributárias, declarações fiscais. Em 3 de junho de 2015, o Estado de Nova Iorque, após aproximadamente um ano da moção inicial do Licenciamento de Bitcoin à retomada da moção, e finalmente às disposições legais, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova Iorque divulgou a final O "Regulamento de Licenciamento de Bitcoin" com o objetivo de regular o "negócio da moeda virtual". De acordo com o "Bitcoin Licensing Regulations", "moeda virtual" foi definido a inclusão da moeda descentralizada baseada na tecnologia de Blockchain, onde "atividades comerciais de moeda virtual" devem incluir:

1. A transmissão da moeda virtual;

2. O uso de dinheiro virtual para outros;

3. A compra ou venda de moeda virtual como um negócio do cliente;

4. A prestação de serviços de transação como um negócio do cliente;

5. Controle, gerenciamento e emissão de moeda virtual.

Os principais elementos do conteúdo da "Bitcoin Licensing Regulations" incluem: Primeiramente, o armazenamentos dos ativos dos consumidores; Segundo, após concluir qualquer transação, a plataforma de negociação deve fornecer informações detalhadas aos clientes; Terceiro, estabelecer uma política de reclamações dos consumidores; Quarto, ter uma divulgação dos riscos para os clientes; Quinto, o estabelecimento de um mecanismo anti-lavagem de dinheiro; Sexto, a iniciativa de um plano de segurança cibernética; Sétimo, a criação de um diretor de segurança da informação; Oitavo, a manutenção de livros e registros; Nono, um relatório responsável pela divulgação financeira; Décimo, requisito de financiamento; Décimo primeiro, um diretor executivo de conformidade; Décimo segundo, possui o intuito de cada licenciado deve estabelecer planos de continuidade de negócios e recuperação de desastres, e assim por diante. Acredita-se amplamente que as regras legais do Estado de Nova York para a introdução da moeda virtual são uma tentativa significativa, no qual haverá, dois resultados em curto prazo: primeiro, aumentará os gastos dos participantes no mercado por causa de seus procedimentos obrigatórios baseados em: Segurança de palavras-passe, proteção ao consumidor, relatórios financeiros e anti-lavagem de dinheiro. De fato, muitas empresas optaram por sair de Nova Iorque porque o custo total do cumprimento das regras e da aplicação será entre $50.000 e $100.000. Em segundo lugar, a certeza da licença faz com que o risco legal da empresa nesta área seja menor, portanto, é muito provável que haja um caminho mais suave para a integração dos negócios em cadeia com o sistema bancário já estabelecido.

Nos Estados Unidos, houve casos de processos judiciais relativos à tecnologia da Blockchain, principalmente envolvendo lavagem de dinheiro em casos criminais onde a tecnologia usada pelo réu para lavagem de dinheiro era baseada na tecnologia de Blockchain. Por exemplo, em novembro de 2014, vários websites no Estado de Nova York dos Estados Unidos envolveram o uso da tecnologia de blockchain e moeda virtual para transações de lavagem de dinheiro. Esses sites acabaram sendo condenados ao confisco de bens em abril de 2015, no caso dos Estados Unidos contra Ross Ulbricht, o réu esteve envolvido em uma série de acusações como narcotráfico, pirataria informática e lavagem de dinheiro, onde a tecnologia usada pelo réu era a tecnologia de blockchain.

A UE implementou restrições legais sobre a Blockchain em 5 de julho de 2016, no qual a Comissão Europeia aprovou um projeto de lei para emendar a Quarta Lei Anti-Lavagem de Dinheiro (4AMLD). A Lei inclui explicitamente as transações de moedas virtuais na estrutura de combate à lavagem de dinheiro. Em agosto de 2013, a Alemanha reconheceu o status legal do Bitcoin e o incorporou ao sistema regulatório nacional, tornando-se assim o primeiro país do mundo a reconhecer o status legal do Bitcoin. O governo alemão declarou que a Bitcoin pode ser usada como moeda privada e unidade monetária. Neste contexto, a Bitcoin é isenta de impostos para uso pessoal no prazo de um ano, mas é tributada para fins comerciais. A Autoridade Supervisora Financeira Alemã acredita que a Bitcoin é um símbolo de valor usado para trocar bens ou serviços econômicos reais que circulam em clubes de permuta, bazares privados ou outros sistemas de pagamento. Atualmente, a política da Alemanha sobre Bitcoin é relativamente transparente. Bitcoin.de, a plataforma alemã de comércio de Bitcoin, também tem cooperado com o Fidor Bank.

Em agosto de 2014, o Escritório Australiano de Tributação (ATO) emitiu diretrizes de tributação de bitcoin e incorporou formalmente a Bitcoin e práticas comerciais relacionadas ao sistema tributário existente. O Australian Taxation Bureau (ATO) não considera o Bitcoin como uma moeda, nem esclarece o posicionamento de seus ativos financeiros, ele o trata como um ativo ordinário. O conteúdo principal é baseado na seguinte ideologia: O uso pessoal das transações Bitcoin não deve envolver nenhum imposto sobre mercadorias e imposto de renda; quando uma empresa usa Bitcoin para comprar bens ou serviços, o valor dos bens adquiridos deve ser convertido em dólares australianos e registrado como receita da empresa; ganhos de capital, ou seja, como um ativo, envolve imposto sobre ganhos de capital quando a empresa retira a bitcoin; A mesma por sua vez, pode ser usada para pagar salários, e tais pagamentos são semelhantes a benefícios marginais para empresas onde os empregadores podem pagar um imposto de benefícios marginais para este fim. Neste contexto, a bitcoin de mineração, e a receita derivada da mineração para fins comerciais, deverá ser considerada como renda tributável.

Com relação à regulamentação legal tailandesa sobre a cadeia de bloqueio, altos funcionários do departamento de política e administração de divisas da Tailândia declararam que as seguintes atividades de Bitcoin são consideradas ilegais na Tailândia devido à falta de controles legais e de capital aplicáveis e que a Bitcoin atravessa uma variedade de negócios financeiros, tais como, comércio de Bitcoin, compra e venda de quaisquer bens ou serviços usando Bitcoin, ou ter trocas de Bitcoins com qualquer pessoa fora da Tailândia.

Em Singapura, a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) anunciou em 1 de agosto de 2017 que a ficha deve ser regulamentada pela Lei de Valores Mobiliários de Singapura (No. 289 da Lei da Assembleia Nacional). A Instrução de Emissão do Token emitida pelo MAS em 14 de novembro de 2017 afirma que se um token tem um produto financeiro do mercado de capitais conforme definido na Lei de Valores Mobiliários de Cingapura, eles devem ser incorporados à supervisão da Autoridade Monetária de Singapura. Eles incluem títulos, contratos futuros, contratos de câmbio alavancado ou acordos. Por exemplo, uma moeda digital tem as seguintes propriedades: 1. As ações, incluindo os direitos conferidos ou representados em nome do proprietário da empresa ou negócio, representam as obrigações legais do proprietário. 2. As obrigações, que constituem um emissor ou detentor de fichas, podem emprestar 3. O Esquema de Investimento Coletivo (CIS), que representa os direitos e obrigações do grupo de investimento ou o direito de escolher um plano de investimento, estará sujeito à jurisdição do MAS.

2. Isenção de responsabilidade

Este website e consequentemente seu conteúdo (como Pitch Deck ou White Paper) destinado ao compartilhamento da equipe da RealBig, apenas para declarações de planejamento para os negócios da plataforma do mineiro e para a funcionalidade do token da RealBig. A equipe da RealBig poderá ajustar o planejamento do negócio real de acordo com tais exigências: desenvolvimento da indústria e leis relacionadas, regulamentos administrativos, regulamentos locais e regulamentos do departamento. Este website não constitui uma opinião legal a respeito da compra ou venda de fichas referente à RealBig ou de suas empresas associadas, patrimônio líquido corporativo, reclamações ou patrimônio líquido dos proprietários. Qualquer proposta ou preço similar será aplicado sob a lei de valores mobiliários aplicável e outras leis e regulamentos relevantes. As informações ou análises contidas neste website não constituem uma opinião ou conselho de investimento, no qual, ela não constitui e não deve ser interpretada como qualquer oferta civil, promessa civil, ação civil ou contrato civil.

As fichas da RealBig são fichas virtuais emitidas pela plataforma RealBig cuja equipe da RealBig pode ajustar o conteúdo dos serviços dos tokens da RealBig de acordo com as necessidades de desenvolvimento de negócios. O preço dos tokens da RealBig será determinado através de transações de mercado. No qual, os usuários que compram e possuem tokens da RealBig podem lucrar com o aumento do preço dos tokens da RealBig. Entretanto, A equipe da Realbig não faz promessas ou garantias quanto ao preçu futuro dos tokens na plataform, pois estes tokens podem sofrer perdas devido à queda de preços.

A equipe da RealBig deixou claro que os usuários da RealBig devem estar cientes dos riscos dos projetos investidos/promulgados pela plataforma RealBig. No qual, os investidores individuais ou institucionais participam do investimento simbólico da RealBig para compreender e aceitar o risco do projeto, e estão dispostos a arcar com todas as consequências e riscos do acordo. A RealBig afirma claramente que não arcará com nenhuma perda direta ou indireta causada pelos projetos de investimento da RealBig, incluindo perda de benefícios econômicos devido às operações dos próprios usuários, tais como: Perda de benefícios econômicos devido a erros do próprio usuário, negligência ou informações imprecisas; perda de benefícios econômicos causados pela transação de produtos da cadeia de bloqueio do usuário; perda de benefícios econômicos devido a qualquer falha da rede blockchain de Ethereum; perda de benefícios econômicos devido a força maior, riscos imprevistos; perda de benefícios econômicos devido as leis e regulamentos de tecnologia da cadeia de bloqueio regulatória.

Os tokens RealBig não são um produto de gestão de riqueza de investimento. Sob certas circunstâncias, o valor dos tokens RealBig pode diminuir, levando em consideração que a equipe da RealBig não garante o aumento do valor dos tokens da RealBig. Além disso, os tokens da RealBig não devem ser considerados como tendo a natureza de propriedade, controle ou poder de decisão da Plataforma RealBig ou de suas afiliadas e empresas. Por fim, os tokens da RealBig são de natureza comercial e não têm a natureza de títulos com base que os produtos financeiros não tradicionais não devem ser registrados como valores mobiliários em nenhum país ou região.

Indonesian Version

Risiko Hukum

Menurut “Buku Putih Pengembangan Teknologi dan Aplikasi Blockchain Tiongkok” yang diterbitkan pada 18 Oktober 2016 oleh Kementerian Perindustrian dan Teknologi Informasi Republik Rakyat Tiongkok, blockchain digunakan sebagai aplikasi terintegrasi untuk penyimpanan data terdistribusi, point-to-point transmisi, mekanisme konfirmasi blockchain, mekanisme enkripsi dan teknologi lainnya. Dalam beberapa tahun terakhir, telah menjadi topik hangat penelitian dan diskusi oleh organisasi internasional seperti Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB), Dana Moneter Internasional (IMF), dan banyak negara. Industri juga meningkatkan investasi. Saat ini, penerapan blockchain telah diperluas jangkauannya ke banyak Internet of Things (IoT), Supply Chain Management, Digital Asset Trading. Teknologi ini juga akan membawa peluang baru untuk pengembangan teknologi informasi generasi berikutnya seperti Cloud Computing, Big Data, dan Mobile Internet. Ia memiliki kemampuan untuk memicu babak baru inovasi teknologi dan perubahan industri.

Blockchain saat ini memulai transisinya ke pengembangan aplikasi individual. Beberapa aplikasi khusus telah disajikan, dan industri keuangan dan komoditas juga menunjukkan prospek aplikasi yang luas. Cakupan aplikasi secara garis besar dapat dibagi menjadi tiga bagian transaksi – sebelum, pada saat, dan setelah transaksi. Sebelum transaksi meliputi pemahaman nasabah, anti pencucian uang, keterbukaan informasi, dll; transaksi itu sendiri meliputi saham, obligasi, alat penagihan utang, serta penerbitan dan pengalihan derivatif; pasca transaksi meliputi pendaftaran, penitipan, likuidasi, penyelesaian, pembagian data, pemecahan saham, pemungutan suara pemegang saham, pembayaran dividen, pengelolaan agunan, dan pengelolaan penggalangan dana masal. Saat ini, terdapat perbedaan sikap dan regulasi terhadap teknologi blockchain antar negara.

Pada 5 Desember 2013, Bank Rakyat Tiongkok, Kementrian Industri dan Teknologi Informasi Tiongkok, Komisi Regulasi Bank Tionkok, Komisi Regulasi Sekuritas Tiongkok, dan Komisi Regulasi Asuransi Tiongkok bersama-sama mengeluarkan "Notice on Prevention of Bitcoin Risks" (Yinfa [2013] No. 289). Isi utama dari "Notice" tersebut adalah pada atribut Bitcoin yang jelas. Diyakini bahwa Bitcoin tidak memiliki atribut moneter seperti atribut mata uang yang legal dan mandatoris, dan oleh karena itu maka Bitcoin bukanlah mata uang yang nyata. Secara alamiah, Bitcoin adalah komoditas virtual yang khusus yang tidak memiliki status hukum yang sama dengan mata uang dan tidak dipergunakan sebagai mata uang yang diedarkan di masyarakat. Institusi keuangan dan agen pembayaran juga dilarang untuk membangun bisnis yang berkaitan dengan Bitcoin. Institusi keuangan dan agen pembayaran tidak diijinkan untuk mencantumkan harga atau layanan mereka dalam harga Bitcoin. Mereka juga tidak diijinkan membeli atau menjual Bitcoin, atau menjadi bagian sentral dari penjualan dan pembelian Bitcoin.

Mereka juga tidak boleh menanggung layanan asuransi yang terkait dengan Bitcoin, atau memasukkan Bitcoin dalam cakupan asuransi, atau untuk melayani pelanggan dengan Bitcoin, misalnya menyediakan layanan pendaftaran, transaksi, kliring, penyelesaian dan lainnya Bitcoin kepada pelanggan. Mereka tidak menerima atau menggunakan Bitcoin sebagai alat penyelesaian pembayaran. Pembatasan lainnya termasuk, layanan pertukaran mata uang asing Bitcoin-RMB, penyimpanan Bitcoin, penyimpanan, hipotek, dan bisnis lainnya, distribusi produk keuangan terkait Bitcoin, Bitcoin sebagai perwalian, dana, dan target investasi lainnya. Dengan itu, ada permintaan untuk meningkatkan pengelolaan situs internet Bitcoin. Situs internet yang menyediakan layanan seperti pendaftaran Bitcoin dan layanan perdagangan harus diajukan ke badan pengatur telekomunikasi sesuai dengan ketentuan yang relevan dari “Peraturan Telekomunikasi Republik Rakyat Tiongkok” dan “Tindakan Administratif untuk Layanan Informasi Internet”. Ada juga persyaratan untuk memperkuat pencegahan risiko pencucian uang bitcoin. Pertama, semua cabang People's Bank of China diminta untuk memperhatikan tren Bitcoin dan barang virtual serupa lainnya yang memiliki fitur anonimitas dan kenyamanan sirkulasi lintas batas. Mereka harus mempertimbangkan risiko pencucian uang, dan mempelajari untuk merumuskan langkah-langkah pencegahan. Setiap cabang harus memasukkan ke dalam peraturan anti-pencucian uang lembaga-lembaga yang secara hukum didirikan di yurisdiksi, menyediakan layanan seperti pendaftaran dan transaksi bitcoin, dan mendesak mereka untuk memperkuat pemantauan anti-pencucian uang. Kedua, situs Internet yang memerlukan penyediaan layanan seperti pendaftaran bitcoin dan layanan transaksi harus secara efektif memenuhi kewajiban anti pencucian uang mereka dengan mengidentifikasi identitas pengguna melalui mewajibkan pengguna untuk menggunakan nama asli, nomor ID, dan informasi lainnya saat mendaftar. Ketiga, semua lembaga keuangan, lembaga pembayaran, dan stasiun internet yang menyediakan layanan seperti pendaftaran Bitcoin dan layanan transaksi harus segera melapor ke China Anti-Money Laundering Monitoring and Analysis Center dan bekerja sama dengan People's Bank of China jika ada transaksi mencurigakan terkait dengan Bitcoin dan barang virtual lainnya ditemukan. Untuk penemuan penggunaan bitcoin untuk penipuan, perjudian, pencucian uang dan petunjuk aktivitas kriminal lainnya, harus segera melaporkan kasus tersebut ke badan keamanan publik. Pada bulan Maret 2014, People's Bank of China sekali lagi mengeluarkan “Pemberitahuan tentang Penguatan Lebih Lanjut Pekerjaan Pencegahan Risiko Bitcoin”, meminta semua bank dan agen pembayaran pihak ketiga untuk menutup semua akun perdagangan dari semua platform bitcoin di China pada tanggal 15 April. Ini berarti bahwa adalah ilegal bagi lembaga keuangan untuk membuka akun untuk akun perdagangan platform situs web Bitcoin.

Namun, “Pemberitahuan” yang disebutkan di atas tidak melarang transaksi Bitcoin. Akibatnya, transaksi Bitcoin masih aktif di pasar sebagai aktivitas perdagangan komoditas di Internet, dan juga diminati oleh beberapa pemodal. Diperlukan untuk mendidik dan memperkuat kesadaran risiko investasi dari pengetahuan mata uang masyarakat. "Pemberitahuan" membutuhkan pemahaman yang benar tentang mata uang, tampilan yang tepat dari barang virtual dan mata uang virtual, investasi rasional, kontrol yang wajar atas risiko investasi, dan pemeliharaan keamanan properti sendiri dimasukkan ke dalam konten kegiatan penyebaran pengetahuan keuangan, untuk memandu masyarakat untuk membentuk mata uang dan pola pikir investasi yang benar.

Fokus utama pemerintah federal AS pada teknologi blockchain difokuskan pada regulasi mata uang virtual dari teknologi blockchain. Beberapa lembaga pemerintah secara khusus mengeluarkan dokumen panduan tentang teknologi blockchain dan ICO. Pada tahun 2013, lembaga penegak hukum Departemen Keuangan AS, FinCEN, memasukkan "mata uang virtual yang dapat ditukar" sebagai bagian dari "bisnis layanan uang" dalam Banking Secrecy Act (BSA). Oleh karena itu, menurutnya, di Amerika Serikat, transaksi mata uang virtual perlu didaftarkan ke Kementerian Keuangan dan juga terlibat dalam Proyek anti pencucian uang.

Namun, Undang-Undang dan "Penerapan Peraturan Jaringan Penegakan Hukum Kejahatan Keuangan dalam Manajemen Pribadi, Pertukaran, dan Penggunaan Mata Uang Virtual", yang dikeluarkan oleh lembaga penegak hukum, semua menganggap mata uang virtual sebagai "mata uang yang berharga meskipun melanggar hukum" yang tidak memiliki semua atribut mata uang asli dan status mata uang legal. Commodity Exchange Act (CEA) dari Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) dapat diterapkan pada mata uang virtual karena definisi "barang" sangat luas; definisi tersebut dapat mencakup "obligasi, saham, dan mata uang, dll". Pada bulan Maret 2014, Biro Perpajakan Federal AS mengeluarkan surat edaran yang menyatakan bahwa bitcoin dan mata uang virtual lainnya adalah aset, mirip dengan barang berharga lainnya, bukan mata uang, dan bahwa penambangan, perdagangan, dan penggunaan bitcoin harus diterapkan pada aturan Pajak, pengembalian pajak.Pada 3 Juni 2015, Negara Bagian New York, setelah kira-kira satu tahun, dari gerakan awal Lisensi Bitcoin, hingga dimulainya kembali gerakan, dan akhirnya ke ketentuan hukum, Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York merilis "Peraturan Lisensi Bitcoin" final dengan tujuan untuk mengatur "bisnis mata uang virtual". Menurut "Peraturan Lisensi Bitcoin," "mata uang virtual" didefinisikan untuk memasukkan mata uang terdesentralisasi berdasarkan teknologi blockchain, di mana "aktivitas bisnis mata uang virtual" meliputi:

1. Transmisi mata uang virtual

2. Penggunaan uang virtual untuk orang lain

3. Pembelian atau penjualan mata uang virtual sebagai bisnis pelanggan

4. Penyediaan layanan transaksi sebagai bisnis pelanggan, dan

5. Kontrol, pengelolaan atau penerbitan mata uang virtual.

Isi utama dari “Peraturan Lisensi Bitcoin” meliputi: pertama, menjaga aset konsumen; kedua, setelah menyelesaikan transaksi apa pun, platform perdagangan harus memberikan informasi terperinci kepada pelanggan; ketiga, menetapkan kebijakan pengaduan konsumen; keempat, memiliki pengungkapan risiko bagi nasabah; kelima adalah pembentukan mekanisme anti pencucian uang; keenam adalah penetapan rencana keamanan siber; ketujuh adalah pembentukan kepala petugas keamanan informasi; kedelapan adalah pemeliharaan pembukuan dan pencatatan; kesembilan adalah laporan dan pengungkapan keuangan; kesepuluh adalah kebutuhan pendanaan; kesebelas adalah Pejabat Eksekutif Kepatuhan; kedua belas adalah bahwa setiap penerima lisensi harus membuat rencana kelangsungan bisnis dan pemulihan bencana, dan seterusnya. Dipercaya secara luas bahwa aturan hukum Negara Bagian New York untuk pengenalan mata uang virtual setidaknya merupakan eksplorasi dan upaya yang berarti. Akan ada dua hasil jangka pendek: pertama, itu akan meningkatkan pembelanjaan peserta di pasar karena prosedur wajib mereka – keamanan kata sandi, perlindungan konsumen, pelaporan keuangan, dan anti pencucian uang. Memang, banyak perusahaan telah memilih keluar dari New York karena biaya penuh untuk mematuhi dan menegakkan aturan akan berkisar antara $50.000 dan $100.000. Kedua, kepastian lisensi membuat risiko hukum perusahaan di bidang ini lebih rendah, sehingga sangat mungkin akan ada jalur yang lebih mulus untuk integrasi bisnis blockchain dengan sistem perbankan yang sudah mapan.

Dalam persidangan peradilan Amerika Serikat, telah terjadi kasus-kasus mengenai teknologi blockchain, terutama yang melibatkan pencucian uang dalam kasus pidana, dimana teknologi yang digunakan oleh terdakwa untuk pencucian uang adalah teknologi blockchain. Sebagai contoh, pada November 2014, sejumlah situs web di Negara Bagian New York Amerika Serikat melibatkan penggunaan teknologi blockchain dan mata uang virtual untuk transaksi pencucian uang. Situs web ini akhirnya dijatuhi hukuman penyitaan properti; pada April 2015, dalam kasus US v. Ross Ulbricht, terdakwa terlibat dalam sejumlah dakwaan seperti perdagangan narkotika, peretasan komputer, dan pencucian uang dimana teknologi yang digunakan oleh terdakwa adalah teknologi blockchain.

Uni Eropa menerapkan pembatasan hukum pada blockchain pada 5 Juli 2016 di mana Komisi Eropa meloloskan RUU untuk mengubah Undang-Undang Anti Pencucian Uang Keempat (4AMLD). Undang-undang tersebut secara eksplisit memasukkan transaksi mata uang virtual dalam kerangka anti pencucian uang. Pada Agustus 2013, Jerman mengakui status hukum Bitcoin dan memasukkannya ke dalam sistem regulasi nasional, sehingga menjadi negara pertama di dunia yang mengakui status hukum Bitcoin. Pemerintah Jerman menyatakan bahwa Bitcoin dapat digunakan sebagai mata uang pribadi dan unit mata uang. Bitcoin bebas pajak untuk penggunaan pribadi dalam satu tahun, tetapi dikenakan pajak untuk tujuan komersial. Otoritas Pengawas Keuangan Jerman percaya bahwa Bitcoin adalah token bernilai yang digunakan untuk menukar barang atau jasa ekonomi nyata yang diedarkan di klub barter, bazaar pribadi, atau sistem pembayaran lainnya. Saat ini, kebijakan Jerman tentang Bitcoin relatif jelas. Bitcoin.de, platform perdagangan Bitcoin Jerman, juga telah bekerja sama dengan Fidor Bank.

Pada bulan Agustus 2014, Kantor Perpajakan Australia (ATO) mengeluarkan pedoman perpajakan bitcoin dan secara resmi memasukkan Bitcoin dan praktik bisnis terkait ke dalam sistem pajak yang ada. Biro Perpajakan Australia (ATO) tidak menganggap Bitcoin sebagai mata uang dan juga tidak menjelaskan posisi aset keuangannya. Ini memperlakukannya sebagai aset biasa. Konten utamanya adalah sebagai berikut: penggunaan pribadi dari transaksi Bitcoin tidak boleh melibatkan pajak barang dan pajak penghasilan; ketika suatu perusahaan menggunakan Bitcoin untuk membeli barang atau jasa, nilai barang yang dibeli harus dikonversi ke dolar Australia dan dicatat sebagai pendapatan perusahaan; keuntungan modal, yaitu, sebagai aset, melibatkan pajak keuntungan modal saat perusahaan membersihkan bitcoin; Bitcoin dapat digunakan untuk membayar upah, dan pembayaran tersebut serupa dengan tunjangan untuk bisnis di mana pengusaha dapat membayar pajak tunjangan untuk tujuan ini; penambangan (produksi) Bitcoin, dan pendapatan yang diperoleh dari penambangan (produksi) Bitcoin untuk tujuan komersial, akan dianggap sebagai penghasilan kena pajak.

Berkenaan dengan peraturan hukum Thailand tentang blockchain, pejabat senior administrasi valuta asing dan departemen kebijakan Thailand telah menyatakan bahwa aktivitas bitcoin berikut ini dianggap ilegal di Thailand karena kurangnya kontrol hukum dan modal yang berlaku dan bahwa Bitcoin melintasi berbagai bisnis keuangan , seperti, perdagangan Bitcoin, membeli dan menjual barang atau jasa apa pun menggunakan Bitcoin, atau melakukan pertukaran Bitcoin dengan siapa pun di luar Thailand.

Di Singapura, Monetary Authority of Singapore (MAS) mengumumkan pada 1 Agustus 2017 bahwa token harus diatur oleh Securities Act of Singapore (No. 289 dari National Assembly Act). Instruksi Penerbitan Token yang dikeluarkan oleh MAS pada 14 November 2017 menyatakan bahwa jika sebuah token memiliki produk keuangan pasar modal sebagaimana didefinisikan dalam Singapore Securities Act, mereka harus dimasukkan ke dalam pengawasan Otoritas Moneter Singapura. Mereka termasuk sekuritas, kontrak berjangka, kontrak atau pengaturan valuta asing leverage. Misalnya, mata uang digital memiliki properti berikut: 1. Saham, termasuk hak yang diberikan atau diwakili atas nama pemilik perusahaan atau bisnis, mewakili kewajiban hukum pemilik 2. Obligasi, yang merupakan penerbit token atau pemegang token dapat dipinjamkan 3. Skema Investasi Kolektif (CIS), yang mewakili hak dan kewajiban kelompok investasi atau hak untuk memilih rencana investasi, tunduk pada wilayah hukum MAS.


Situs web ini dan isinya (seperti Pitch Deck atau White Paper) atau "Situs" dimaksudkan untuk digunakan oleh tim RealBig, hanya untuk pernyataan perencanaan untuk bisnis platform penambang dan fungsionalitas token RealBig. Tim RealBig dapat menyesuaikan perencanaan bisnis yang sebenarnya sesuai dengan persyaratan pengembangan industri dan undang-undang terkait, peraturan administratif, peraturan lokal, dan peraturan departemen. Situs ini bukan merupakan opini hukum mengenai pembelian atau penjualan token RealBig atau perusahaan terkait, ekuitas perusahaan, klaim atau ekuitas pemilik. Setiap proposal atau harga yang serupa akan diterapkan di bawah undang-undang sekuritas yang berlaku dan undang-undang serta peraturan terkait lainnya. Informasi atau analisis dalam Situs ini bukan merupakan opini atau saran investasi. Ini bukan merupakan non-konstitusi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai tawaran sipil, janji sipil, tindakan sipil atau kontrak sipil.

Token RealBig adalah token virtual yang dikeluarkan oleh platform RealBig. Tim RealBig dapat menambah atau menyesuaikan konten layanan token RealBig sesuai dengan kebutuhan pengembangan bisnis. Harga token RealBig akan ditentukan melalui transaksi pasar. Pengguna yang membeli dan menyimpan token RealBig dapat memperoleh keuntungan dari kenaikan harga token RealBig. Namun, mereka juga mungkin menderita kerugian karena penurunan harga. Tim RealBig tidak menjanjikan atau menjamin harga token RealBig di masa mendatang.

Tim RealBig menjelaskan bahwa pengguna RealBig harus menyadari risiko proyek yang diinvestasikan/dipromosikan oleh platform RealBig. Investor individu atau investor institusi berpartisipasi dalam investasi token RealBig untuk memahami dan menerima risiko proyek, dan bersedia menanggung semua konsekuensi dan risiko yang sesuai. RealBig dengan jelas menyatakan bahwa ia tidak akan menanggung kerugian langsung atau tidak langsung yang disebabkan oleh proyek investasi RealBig, termasuk hilangnya manfaat ekonomi karena operasi pengguna sendiri; hilangnya manfaat ekonomi karena kesalahan pengguna sendiri, kelalaian, atau informasi yang tidak akurat; hilangnya manfaat ekonomi yang disebabkan oleh transaksi pengguna produk blockchain; hilangnya manfaat ekonomi karena kegagalan blockchain Ethereum; hilangnya manfaat ekonomi karena force majeure, risiko yang tidak terduga; hilangnya manfaat ekonomi karena peraturan perundang-undangan teknologi blockchain.

Token RealBig bukanlah produk manajemen kekayaan investasi. Dalam keadaan tertentu, nilai token RealBig dapat menurun. Tim RealBig tidak menjamin peningkatan nilai token RealBig. Token RealBig tidak boleh dianggap memiliki sifat kepemilikan, kontrol, atau kekuatan pengambilan keputusan dari Platform RealBig atau afiliasi dan perusahaannya. Token RealBig bersifat komersial dan tidak memiliki sifat sekuritas. Produk keuangan non-tradisional tidak boleh didaftarkan sebagai sekuritas di negara atau wilayah mana pun.